浅谈“5c”信用评价体系创建

摘要

2012年国家外汇管理局对货物贸易进行了重大的管理改革，实现了由逐笔核销向总量核查、由行为审核向主体分类监管的贸易外汇管理方式转变。其中，在主体分类监管中，外汇局给予A类企业以最大的自主权，但是，部分A类企业利用外汇局的各项便利政策，钻漏洞、搞投机，从事各种无真实交易背景的资金汇出汇人，套取汇差行为。对此，外汇局目前只有分类管理和行政处罚两个有力手段，在管理方式上有一定的片面性，在管理效率上有一定的欠缺，在当前外汇管理形势下，为提高外汇管理效率，规避管理风险，丰富管理手段，形成全方位，立体化的管理模式，外汇局有必要建立起“5c”信用评价系统，对A类企业进行信用评级，实现分级管理。