一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析方法和系统

摘要

本发明公开了一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析系统，包括数据收集服务器、接收数据收集服务器的数据内容的分析服务器、经过分析服务器完成风险评估后进行具体交易内容的交易服务器；数据收集服务器包括登录模块、操作写入模块、数据录入模块和与数据库；分析服务器包括分析模块、对比模块；本法民还公开了一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析方法，基于风险分析系统，包括以下步骤：S1通道开启；S2数据写入；S3数据分析；S4得到评估报告；本发明利用大数据实现数据分析和计算，能对交易人员的多种操作和设备及交易板块的当前状态进行实时分析，分析系统能随着数据库的逐渐扩充提升精度和准确性，能良好预测交易的风险性。

说明书

技术领域

本发明涉及电子交易领域，尤其涉及一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析方法和系统。

背景技术

风险是一种客观存在的、不可避免的，并在一定条件下还带有某些规律性。因此只能试图将风险减小到最低的程度，而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可风险的存在，积极的去面对、去寻找，才能够有效地控制风险，将风险降低到最小程度。风险管理是经济单位对风险进行识别、衡量分析，并在此基础上有效地处置和规避风险，降低由风险带来的损失。

随着时代的发展，电子交易已经成为了时代的主流交易方式，但是电子交易本身也是具有风险的。尤其是在集团交易的过程中，因为交易数值大，因此交易平台的安全性和可靠度能很大程度影响交易本身的进行。现有的交易平台转账需要给集团交易开启专门交易通道，其中账户选择、身份确认、数据传输、通道的启闭等多个步骤都需要安全保护，这其中如何保证过程的安全性，是最关键的，因此在交易前、交易中都需要对交易进行风险评估，确保交易的安全。除此以外，在平台上进行竞价等行为也是交易的内容之一，这个过程的安全性和保密性极为重要，竞价的交易风险评估也是保证交易正常进行的前提条件之一。

发明内容

本发明的目的是为了解决现有技术中存在的缺点，而提出的一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析方法和系统。v

为了实现上述目的，本发明采用了如下技术方案：

一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析系统，包括数据收集服务器、接收数据收集服务器的数据内容的分析服务器、经过分析服务器完成风险评估后进行具体交易内容的交易服务器；数据收集服务器包括登录模块、操作写入模块、数据录入模块和与数据库；分析服务器包括分析模块、对比模块。

优选的，数据录入模块的数据来源包括当前账户操作写入的操作内容、由操作写入模块激活的交易服务器的对应交易板块的当前状态、三个服务器当前的设备状态；其中，三个服务器的设备状态包括硬件工作水平、防火墙安全系数、应急处理器的工作水平；交易服务器的对应交易板块的当前状态包括交易进行状态、对应交易的风险评估。

优选的，分析模块的工作对象包括操作写入内容、账户状态、三个服务器的设备状态和数据库；对比模块包括对应交易板块的当前状态和数据库；交易服务器的交易板块包括转账交易和基金交易、竞价交易。

一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析方法，基于风险分析系统，包括以下步骤：S1通道开启；交易人员在交易服务器上登录账户，并通过指纹和键入密码完成通道开启，数据收集服务器链接到交易服务器；交易人员根据自身需求在操作写入模块内完成操作；S2数据写入；当前账户操作写入的操作内容生成对应的指令数据；由操作写入模块激活交易服务器中的对应交易板块，并对交易板块当前的安全系数进行评估；对三个服务器当前的设备状态进行风险评估，得到对应的评估数据；S3数据分析；首先对得到的数据进行分析，依据数据库中的历史数据训练分析，计算相似度，得到当前数据情况最相似的情况，进行安全分析；S4得到评估报告；根据S3数据分析的分析结果包括得出当前交易的风险评估报告。

优选的，在S2数据写入的步骤中，对三个服务器当前的设备状态进行风险评估，其评估模型为Prob{ΔP≤-VaR}＝α，其中，VaR为风险价值，CVaR为条件风险价值。

优选的，在S3数据分析的步骤中，数据库存储着大量操作、设备状态、交易板块状态随机组合的对应的各种情况，相似度分析包括操作内容的相似度、设备状态的相似度、交易板块的相似度；挑选出于写入操作相同的操作，在同等操作下相似度最高的设备状态和交易板块状态。

优选的，在完成对比分析后，将分析得到的风险评估结果和模型导入数据库中完成存储。

本发明的有益效果为：本发明中设置了一种针对集团账户交易的风险评估模型和基于这种模型的风险评估方法，利用大数据实现数据分析和计算，能对交易人员的多种操作和设备及交易板块的当前状态进行实时分析，得到对应的风险评估报告，其分析系统能随着数据库的逐渐扩充提升精度和准确性，能良好预测交易的风险性。

附图说明

图1为本发明所述风险分析系统的结构示意图。

具体实施方式

下面将结合具体实施例对本发明的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。

参照图1，一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析系统，包括数据收集服务器、接收数据收集服务器的数据内容的分析服务器、经过分析服务器完成风险评估后进行具体交易内容的交易服务器；数据收集服务器包括登录模块、操作写入模块、数据录入模块和与数据库；分析服务器包括分析模块、对比模块。

在本实施例中，数据录入模块的数据来源包括当前账户操作写入的操作内容、由操作写入模块激活的交易服务器的对应交易板块的当前状态、三个服务器当前的设备状态；其中，三个服务器的设备状态包括硬件工作水平、防火墙安全系数、应急处理器的工作水平；交易服务器的对应交易板块的当前状态包括交易进行状态、对应交易的风险评估。

在本实施例中，分析模块的工作对象包括操作写入内容、账户状态、三个服务器的设备状态和数据库；对比模块包括对应交易板块的当前状态和数据库；交易服务器的交易板块包括转账交易和基金交易、竞价交易。

一种基于大数据分析的集团账户交易风险分析方法，基于风险分析系统，包括以下步骤：S1通道开启；交易人员在交易服务器上登录账户，并通过指纹和键入密码完成通道开启，数据收集服务器链接到交易服务器；交易人员根据自身需求在操作写入模块内完成操作；S2数据写入；当前账户操作写入的操作内容生成对应的指令数据；由操作写入模块激活交易服务器中的对应交易板块，并对交易板块当前的安全系数进行评估；对三个服务器当前的设备状态进行风险评估，得到对应的评估数据；S3数据分析；首先对得到的数据进行分析，依据数据库中的历史数据训练分析，计算相似度，得到当前数据情况最相似的情况，进行安全分析；

S4得到评估报告；根据S3数据分析的分析结果包括得出当前交易的风险评估报告。

在本实施例中，在S2数据写入的步骤中，对三个服务器当前的设备状态进行风险评估，其评估模型为Prob{ΔP≤-VaR}＝α，其中，VaR为风险价值，CVaR为条件风险价值。

在本实施例中，在S3数据分析的步骤中，数据库存储着大量操作、设备状态、交易板块状态随机组合的对应的各种情况，相似度分析包括操作内容的相似度、设备状态的相似度、交易板块的相似度；挑选出于写入操作相同的操作，在同等操作下相似度最高的设备状态和交易板块状态。

在本实施例中，在完成对比分析后，将分析得到的风险评估结果和模型导入数据库中完成存储。

在本发明的描述中，需要理解的是，术语“中心”、“纵向”、“横向”、“长度”、“宽度”、“厚度”、“上”、“下”、“前”、“后”、“左”、“右”、“竖直”、“水平”、“顶”、“底”、“内”、“外”、“顺时针”、“逆时针”等指示的方位或位置关系为基于附图所示的方位或位置关系，仅是为了便于描述本发明和简化描述，而不是指示或暗示所指的设备或元件必须具有特定的方位、以特定的方位构造和操作，因此不能理解为对本发明的限制。

此外，术语“第一”、“第二”仅用于描述目的，而不能理解为指示或暗示相对重要性或者隐含指明所指示的技术特征的数量。由此，限定有“第一”、“第二”的特征可以明示或者隐含地包括一个或者更多个该特征。在本发明的描述中，“多个”的含义是两个或两个以上，除非另有明确具体的限定。

以上所述，仅为本发明较佳的具体实施方式，但本发明的保护范围并不局限于此，任何熟悉本技术领域的技术人员在本发明揭露的技术范围内，根据本发明的技术方案及其发明构思加以等同替换或改变，都应涵盖在本发明的保护范围之内。