商业银行监管报送合规风险的产生根源及改进建议

摘要

监管报送是商业银行按照监管部门的要求报送的报表、数据、报告等各种信息,是监管部门管理金融风险、统计金融信息的重要基础。但近年来不断出现商业银行因监管报送质量问题而遭受监管处罚的案例。因此本文首先阐述了合规风险的内涵及商业银行监管的新特点,其次总结了监管报送的主要内容和要求以及监管部门的主要关切,以此为基础,深入挖掘了商业银行监管报送合规性风险的根源,最后针对问题的根源提出改进监管报送工作的若干建议,论文对于帮助商业银行优化机制,降低监管报送的合规性风险具有一定的参考价值。