新形势下互联网金融传销、非法集资的特征及风险防控

摘要

随着互联网金融的日益普及,不少不法分子利用互联网跨时空、成本低、更新快、扩散广等特征开展互联网金融传销、非法集资等违法犯罪活动,给群众的财产安全和整个金融系统乃至全社会的稳定造成了严重的不良影响。本文基于目前暴露的多起互联网金融案件,综合采取归纳研究、案例分析等方式,分析虚拟货币炒作型传销、网络游戏型传销、金融理财型传销3种类型的互联网金融传销的主要特点,深入分析了当前互联网金融传销监管体制情况及漏洞。最后,本文建议从着眼事前防范、紧盯中间环节、注重日常监督、强化科技赋能、聚焦事后打击、构建全社会长效防范机制等方面不断构筑互联网金融传销风险防范体系。