信用证交易

摘要： 近期,国际商会发布了《信用证项下汇票指引》(下称《指引》),在详实论证的基础上,倡议尽量减少信用证中汇票的使用。通常认为,要求汇票的信用证可以在信用证之外多一层票据法的保护,而ICC倡议减少汇票使用是否会影响信用证下单据融资的安全性呢?本文将结合《票据法》对上述问题进行探讨。信用证项下的单据融资基础根据UCP600,可将信用证分为四类:即期付款信用证、议付信用证、延期付款信用证和承兑信用证。即期付款信用证实务中融资需求很小,本文将重点分析后三类信用证的单据融资原理。指定银行的单据融资基础议付信用证是一种天然的融资产品。根据UCP600,议付指指定行在相符交单下,在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或同意预付款项,从而购买汇票(其付款人为指定行以外的其他银行)及/或单据的行为。上述定义,明显授权指定行以“议付”的方式为受益人的相符交单进行融资。

摘要： 作为信用证交易的参与方，交单行和受益人均应该善意行事，不利用规则的缺失或不足而损害其他当事方的正当利益。

摘要： 大宗商品交易很大程度上需借助银行融资。因此一般采用信用证方式进行结算。但信用证业务自身的复杂性与大宗商品交易对贸易融资的依赖性却可能增加信用证交易与银行的资金风险。本文拟通过几则实务中发生的拒付、止付纠纷及融资、套现案例，揭示大宗商品信用证的技术特点与潜在风险，为相关方顺利开展此类业务提供参考。

摘要： 根据信用证国际惯例，如受益人相符交单，并按照信用证要求将单据提交到开证行、保兑行（如有）或按照指定行事的指定银行，则银行应该履行付款职责。在日常业务中，我们往往将相符交单归结为“单证相符，单单一致”。这里的“一致”是指单据表面的一致性，即单据和信用证之间以及所有单据之间，在单据类型、单据数量、内容描述等方面完全相符或者无互相矛盾的现象；反之，则为不符。而不符点一旦产生，受益人往往面临无法按时收到货款，货物到港后产生高额滞港费等问题；同时，由于受益人处于弱势地位，买方可能因此提出降低价格等要求，从而产生损失。这是受益人在信用证交易中，最为头疼和棘手的问题。

摘要： 拟制拒付通知时，应严格遵循国际惯例，结合国际标准银行实务，清楚地传达拒绝的理由，保证不符点的准确性和具体性，使信用证交易更加公平合理。

摘要： 提单具有债权凭证和所有权凭证的双重属性，提单持有人是否因受领提单的交付而取得物权以及取得何种类型的物权，取决于合同的约定。本案中，开证行根据其与开证申请人之间的合同约定持有提单，结合当事人的真实意思表示以及信用证交易的特点，应认定开证行对信用证项下单据中的提单以及提单项下的货物享有质权，开证行行使提单质权的方式与行使提单项下动产质权的方式相同，即对提单项下货物折价、变卖、拍卖后所得价款享有优先受偿权。

摘要： 在Document 470/TA.809rev涉及的信用证案例中,CMR运输单据上显示的不一致的形式发票号码构成不符点。笔者认为,国际商会银行委员会于2014年秋季会议上通过的关于Document 470/TA.809 rev的意见值得进一步商榷。以下就该信用证案例基本情况做一简要介绍。信用证类型为意大利任何银行议付(要求远期汇票);货物描述中含有"As per proforma invoice n.104 dated 12/12/1012";要求提交的单据包括发票、装箱单和CMR公路运输单据。

摘要： 即使类似于信用证47A的到期日调整条款不构成对相关规则或者惯例的修改或者排除,开证行也应慎重对待这类易引发争议的条款。案例背景某美元进口信用证在其第47A附加条款中规定:If payment due date falls on a Saturday or New York bank holiday other than a Monday,payment will be effected on the preceding New York banking day.If payment due date falls on a Sunday or Monday New York bank holiday,payment to be effected on the first

摘要： 提单不需要同时显示出具日期和发运日期,我们在审核提单的过程中,关键是根据信用证的条款和条件、UCP600的相关条款、国际标准银行实务以及ISBP745来确定发运日期。提单是信用证交易中非常重要的单据。《汉堡规则》在第一部分的第一条中将提单定义为:"一种用以证明海上运输合同和货物由承运人接管或装船,以及承运人据以保证交付货物的单证。单证中关于货物应交付指定收货人或按指示交付,或交付提单持有人的规定,即构成了这一保证。"《中华人民共和国海商法》第71条规定:"提单,

摘要： 中澳贸易的业务需求引发了贸易融资的变革,贸易融资服务中的第三方电子服务平台,贸易融资和贸易投资的组合拳,就是近年来出现在中澳贸易中的新事物。当中澳自贸协定在堪培拉签字时,两个贸易大国的经贸往来掀开了新的历史一页。在协定生效之时起,超过85%的双边货物贸易立即实现零关税。中国的"一带一路"战略与澳大利亚的"面向亚洲"构想,为中澳贸易融资和贸易投资提供了一个广阔的舞台。中国是澳大利亚的第一贸易伙伴。作为G20成员的澳大利亚,其三分之一的出口货物不远万里来到了中国。

摘要： 本发明公开了一种信用证文本的解析方法、信用证对象的审核方法和装置，涉及知识图谱技术领域。该方法的一具体实施方式包括：获取目标信用证文本，所述目标信用证文本中包括至少一个目标要素；获取所述目标信用证文本对应的目标语义模板，所述目标语义模板包括：语句模板及所述语句模板的上位共享层级，所述语句模板中包括至少一个目标槽位，所述目标槽位与所述目标要素相对应；根据所述语句模板及所述上位共享层级，得到所述目标信用证文本的全链路槽位；将所述目标语义模板与所述目标信用证文本进行匹配，以得到所述全链路槽位对应的目标槽值。该实施方式能够自动获取信用证中的元素对应的槽位及槽值，解析出信用证文本中的相关内容。

摘要： 本发明提供一种交易处理方法、银行信用证系统和电子商务系统，包括：银行信用证系统基于买方用户通过电子商务系统发起的信用证申请信息和订单信息，建立与订单信息对应的数字信用证，并将数字信用证上链。当接收买方用户通过电子商务系统输入确定收货指令和接收到确定收货指令的时间时，从区块链中获取与该订单信息对应的智能合约，并执行接收到确定收货指令的时间和智能合约，执行支付结算操作。不需要人工进行信用证开立，直接通过电子商务系统就能够快速开立信用证，从而提高了信用证的开立速度。

摘要： 本公开涉及一种信用证栏位内容分段方法、装置、介质、产品和设备。其中，可以对指定栏位内容首行起始位置是否包括指定的分段起始符进行判断。如果包括，则会从第二行开始寻找对应分段连续符，并确定分段起始符和分段连续符出现的数量之和。如果确定包括单一指定符号的分段起始符，且分段起始符的数量为多个，则会判断单一指定符号的分段起始符与对应的分段连续符的数量之和，是否与其他分段起始符以及对应的分段连续符的数量之和相同。如果相同，则会利用字符长度最长的分段起始符，以及对应的分段连续符进行分段。这样，即可以根据信用证指定栏位的内容特点，利用指定的分段起始符和对应的分段连续符来实现分段，提升分段的准确性。

摘要： 本申请涉及一种信用证识别方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：获取待识别信用证图像；将所述待识别信用证图像进行分割，得到若干文本区域；对所述文本区域进行文字识别，得到所述文本区域的识别结果；根据预设规则对所述文本区域的识别结果进行后处理得到结构化目标信息。采用本方法能够实现对信用证图像进行精确识别。

摘要： 本申请实施例公开了一种信用证审核方法、装置、电子设备及存储介质。该方法包括：在接收到待审核的信用证数据的情况下，截取信用证数据中的每个电文域的电文域内容；对于任一电文域，将电文域内容输入到预先训练的神经网络模型中，获取神经网络模型输出的电文域内容的条款特征，神经网络模型为融合有向图和双向循环神经网络的模型；基于预先生成的审证规则匹配引擎库中各电文域的条款特征规范以及各电文域之间的逻辑关系，根据条款特征对信用证数据的各电文域进行审核可以避免利用人工来进行审证，有效提高效率。

摘要： 本发明公开了一种信用证条款的识别方法及装置，适用于人工智能技术领域，用以提高信用证条款的识别信息的准确性。该方法包括：获取信用证条款的语义单元；确定语义单元对应的标签，标签包括语义单元对应的正例标签和负例标签，正例标签用于指示允许作为识别信息的语义单元，负例标签用于指示不允许作为识别信息的语义单元；根据标签确定信用证条款的识别信息，识别信息包括正例标签对应的语义单元且不包括负例标签对应的语义单元。

摘要： 本发明实施例涉及数据处理技术领域，公开了一种基于信用证的数据处理方法、装置及设备，数据处理方法包括：对公信贷系统接收拟融资客户提出的信用证池融资申请，并基于信用证池融资申请查询国际结算系统对拟融资客户是否符合进入信用证池办理融资业务的条件的判断结果；若判断结果为符合办理条件，则对公信贷系统基于信用证池融资申请在信用证池中建立目标融资业务；对公信贷系统基于目标融资业务调用国际结算系统中拟融资客户对应的可融资限额；对公信贷系统对可融资限额进行校验，并基于可融资限额以及目标融资业务向用户交互单元发起融资流程。本申请实现了提高融资业务处理方法的处理效率以及处理多样性的技术效果。

摘要： 本文公开了用于管理备用信用证(SBLC)的方法、设备和装置，包括存储在计算机可读介质上的计算机程序。所述方法之一包括：从第一用户接收第一交易，所述第一交易包括第一证明和第一备用信用证许诺；响应于确定所述第一证明是可接受的，记录所述第一备用信用证许诺；从第二用户接收第二交易，所述第二交易包括所述第一备用信用证令牌、第二证明、基于第二备用信用证令牌生成的第二备用信用证许诺、基于第一贷款令牌生成的第一贷款许诺；以及响应于确定所述第一备用信用证令牌有效并且所述第二证明是可接受的，记录所述第二备用信用证许诺和所述第一贷款许诺记录并使所述第一备用信用证令牌无效。

摘要： 本发明提供一种信用证交易流程优化方法，包括根据不同的交易场景生成对应的交易流水；将交易流水拆分为表外账务流水和表内账务流水；将表外账务流水发送至银行核算中台系统进行核算业务处理，将表内账务流水发送至银行核心系统进行交易业务处理；调用银行核算中台系统中的会计引擎对经过核算业务处理的表外账务流水和经过交易业务处理的表内账务流水进行处理，得到用于完成信用证交易的总账信息。本发明的一种信用证交易流程优化方法，降低了银行核心系统的记账压力，在降低其事务性一致性控制复杂度的同时，还提升银行办理信用证业务的效率；通过剥离银行核心系统的核算功能，实现银行核心系统的轻量化。

摘要： 本发明公开了一种基于区块链的信用证交易方法，包括卖方节点、买方节点、电子信用证运营商节点，结合区块链技术与现有的信用证技术，开发出一种能够准确追溯每一张信用证状态从而获悉节点信用情况的交易方法。进一步的，当获悉买方节点或卖方节点不诚信时，电子信用证运营商节点在区块链系统内广播此不诚信节点信息，在违约三次后电子信用证运营商节点将该节点清除出所述区块链内链，注销其区块链中的节点并实名计入不诚信名单，该方法提升了区块链内链各节点诚信的透明度，有利于维持区块链体系环境的健康与干净，从而保证体系内交易的安全性，同时为信用证兑现提供了保障，维护了电子信用证运营商节点的利益。