企业流动资金

摘要： 某机械制造公司是青神县机械产业众多民营企业中的一员,该企业是青神本土企业,苦心经营十余年,解决当地就业100余人。在疫情冲击下,该企业由于产品需求减少、物流困难、产品周转速度降低、应收账款账期变长,先后经历了停产、复工复产、减产、复产,艰难支撑到2021年初,疫情有所缓解,订单逐渐恢复,但是由于前期停产及周转速度降低等,此时资金严重紧缺。银行融资补充企业流动资金成为支持企业生存和发展的迫切需求。

摘要： 企业物资采购成本管控过程中容易受到很多因素的影响而变化,企业物资采购成本和企业经营管理成本之间存在正相关性。企业经营管理成本持续上升的情况下,会造成企业流动资金不足,不利于企业长远可持续经营发展。本文通过探究分析影响企业物资采购成本的主要因素,明确成本管理对于企业经营发展的重大意义,分析当前企业物资采购成本管理与控制过程中存在的实际问题与不足,制定针对性的优化改善举措。

摘要： 这又是一起专门针对退休老人的涉众型经济犯罪案件。从2014年起,深圳华燃公司以生产清洁能源项目、补充企业流动资金为由,经广西九基公司向不特定社会公众借款并签订借款管理合同,承诺按1.2%至1.8%不等的月利率向借款人支付利息,借款期满归还借款本金。

摘要： 近年来,我国建筑业持续快速发展,产业规模不断扩大,建造能力不断增强,有力支撑了国民经济持续健康发展。但建筑企业为了占有市场,资金垫付也成为了重要的竞争手段。而这也就导致企业出现了的流动资金变成了大量的应收账款,而发包方由于各种原因拖欠工程款造成了施工企业的应收账款居高不下,使企业流动资金被大量套牢,周转困难,企业经营陷入困境。本文主要围绕建筑企业的应收账款,分析其对企业的影响并提出应对之策,以期通过提高应收账款管理的水平,来缓解企业资金周转困难的局面,维护企业的权益。

摘要： 2011年8月,省会一家地方商业银行的一位部门经理通过市领导找到我。他面带几分神秘色彩对我说,化肥厂是支农企业,题材好,贷款少,经营状况不错,可以给你们放2000万。主动送钱来的不会是骗子吧?我一边盯着他,一边放慢语速说,企业流动资金是不宽松,但我们在农行和信用社的信用很好,从来不拖欠利息,每年到期倒一下借据,日子还过得去,所以我们现在还没有大规模借钱的想法。

摘要： ——督导调研疫情防控期间主要农产品稳产保供2020年1月31日,云南省农业农村厅厅长谢晖率队到昆明市王旗营批发交易市场、华曦牧业家禽屠宰场调研。详细了解新型冠状病毒感染肺炎疫情防控期间主要农产品稳产保供工作中存在的问题,研究探索解决方案。谢晖要求,全面落实国家和省流通秩序要求,及时为企业解决调运问题;认真落实《云南省发布重大突发公共卫生事件一级响应20条措施》,关闭活禽交易,以昆明市为试点探索建立适应全省示范推广的家禽产供销新模式;要针对疫情防控期间农业企业流动资金缺乏、产品积压等问题,提出行之有效的政策保障措施和方案。

摘要： 全面、全方位加强建筑施工企业财务管理,是企业永恒的主题。论文提出既要充分发挥施工企业财会人员在财务管理过程中的骨干作用,又要注意全员参与,补短板;全面加强施工材料管理控制,是加强企业财务管理的重要工作内容;竭力抓好企业内部会计控制,强力加强施工企业财务管理和着力做好施工企业流动资金管控,促进企业财务管理。并进行了浅论。

摘要： 通过创新把实证与规范研究的结合,对我国大多中小型企业的管理营运管理制度存在的问题进行分析,探讨。目前中小型企业对于资金管理制度不完善,跟不上企业本身发展速度,后期在资金流通上就会出现很多问题。如果一个企业的资金管理制度良好,与自身的企业发展速度成正比,那在相同规模的企业对比之下会有更好的绩效,来维持企业更好的发展。

摘要： 一、零库存管理在企业中实践应用的成效1.有效降低企业财务风险概率。零库存管理是根据企业每日经营活动的情况,对库存物资需求量进行明确,通过精确规划将足够企业当日经营活动使用的物资进行库存储备,当企业当日经营活动完成后,物资基本可以消耗完,企业每日的库存结余量接近于零。因而企业在库存储备方面是随储随用,一次性购买库存物资的资金量较少,也不需要消耗人力进行库存看管。综合减少的资金数量就成为企业流动资金增加的数量。因而企业的可用资金更加充足,财务风险因此而大幅度降低。

摘要： 本发明涉及一种流动资金贷款调查评价方法，特点是：涉及客户评价、授信评价、贷款需求、还款能力四个方面，每个方面分别设置评价指标、评价准则和评价标准，即分别计算每个方面的“评价指标”或“评价标准”，运用“评价准则”做出判断，最后对贷款申请做出“综合评价”，只有四个方面同时符合条件的贷款申请才能被批准。由评价指标、评价准则、评价标准、指标计算等构成一个完整的方法体系。将其应用于银行流动资金贷款调查评价软件，能够以最严谨的思路、最短的时间、最便捷的运算来实现流动资金贷款评价，为银行贷款决策提供科学依据。

摘要： 本发明公开了基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，包括：现金流测算模块，用于测算进行融资或投资是否产生收益；流动性分析模块，用于计算流动性覆盖率。该基于现金流测算与流动性分析的企业资金风险预测系统，通过综合判断本次若采取投资行为是否能带来利润；通过采集融资过程数据，根据融资信息计算融资成本及现金流信息，将融资收益与投放收益进行对比，在发生实际筹措资金行为前，根据结果判断本次若采取融资是否会在投资行为中产生相关利益，再采取相关决策，从而达到资金风险管控的效果，有效的避免不顾自身的能力和发展目标，盲目投资等行为。

摘要： 本发明公开了一种企业资金流动风险评估系统，包括第一数据采集器、第二数据采集器、数据存储模块、搜集器、数据可信度分析模块、指示计算模块、处理模型和报告生成模块。搜集器联网设置，数据可信度分析模块与第一数据采集器、搜集器连接，第二数据采集器与金融机构的数据端口连接，数据整理模块与数据可信度分析模块、第二数据采集器连接，数据存储模块与数据整理模块连接，指标计算模块与数据存储模块连接，处理模型与指标计算模块连接。本发明能够有针对待评估企业的资金流动风险进行评估。

摘要： 本发明公开了一种企业资金流动风险评估方法，包括以下步骤，S1，获取待评估企业的通过电子支付系统支付的收支信息。S2，获取待评估企业的内部信息。S3，获取待评估企业的产品销售及原料采购信息。S4，根据待评估企业的产品销售及原料采购信息对S2中获取的企业内部信息进行可信度分析。S5，对经可信度分析后的数据信息和S1中的资产流动信息进行整理。S6，根据整理后的数据信息对各评估指标进行计算。S7，根据各评估指标的预设权重对各评估指标进行加权求和。S8，产生评估结果。本发明能够对企业资金流动风险进行准确评估。

摘要： 一种资金流动行为分析方法及存储介质，其中方法包括如下步骤：接收资金流动数据，对所述资金流动数据划分第一类群，对所述第一类群的资金流动数据，通过第一判断规则进行判断，包括步骤：计算所述第一类群的资金流动当量，记为Ai，根据资金流动当量的概率分布，应用基于贝叶斯概率的深度学习模型获得阈值Au，将所述资金流动当量Ai与阈值Au进行比较，如果Ai≥Au，则判定为存在资金流动异常。上述方案能够实现资金流动数据的智能分析，提升了分析效率。

摘要： 本申请提供一种监控资金流动性的方法、装置、电子设备及存储介质，应用于数据处理技术领域。方法包括：获取目标账户的退保参数、给付现金流出数据和流动性资产的持仓信息数据；将退保参数输入至资金流动性计量模型，预测目标账户的保资金流出数据；并将持仓信息数据输入至仓位流动性计量模型，预测目标账户的未来可提供现金流数据；通过蒙特卡洛模型，分析退保资金流出数据、给付现金流出数据和未来可提供现金流数据，得到目标账户的未来现金流缺口数据。这样，可以综合考虑退保、给付、投资行情的影响，以减小计算误差，得到更准确的未来现金流缺口数据，进而可以及时提醒用户采取对应的措施，可以提升资金利用率，提高投资收益。

摘要： 本发明提供一种异常资金流动账户的识别方法及装置，涉及人工智能领域、金融领域或其他技术领域。所述方法包括：获取目标账户在第一目标时间段内的第一交易要素信息；将所述第一交易要素信息输入预先训练好的异常资金流动账户识别模型，以使所述异常资金流动账户识别模型输出所述目标账户的账户类型，其中，所述账户类型包括异常资金流动账户。所述装置用于执行上述方法。本发明实施例提供的异常资金流动账户的识别方法及装置，通过预先训练好的异常资金流动账户识别模型对异常资金流动账户进行智能识别，可以摆脱进行异常资金流动账户识别时过于依赖人为规则设定的现状，提升识别效果。

摘要： 一种用于“标记”在区块链上识别的资金并将权重值与其相关联的系统。标记简档被开发成传播简档，其中权重值从标记简档中继承。与墨水通过水进行稀释的方式类似，传播简档资金可以通过与未标记资金进行组合来稀释。感兴趣资金的支出历史基于对照区块链的全球交易历史来重放感兴趣资金而被开发。确定支出历史是否与传播简档相交，从而确定两个资金来源彼此在经济上的接近程度。交集触发包括警告通知或者区块链上的资金转移的动作。

摘要： 本发明实施例涉及大数据技术领域，公开了一种资金流动中关键节点的风险识别方法、装置及计算设备，该方法包括：根据采集的资金流动数据构建节点的有向图；从所述有向图中筛选出重要节点；根据所述重要节点的资金转移量获取关键节点；对所述关键节点应用聚类算法进行风险识别。通过上述方式，本发明实施例通过利用图算法遍历计算方法先找到资金流动过程中的关键节点，再对关键节点进行风险评估，提高关键节点识别的准确性，可以精准智能地输出存在风险的关键节点，提高风险识别的覆盖率。

摘要： 本发明提供了一种资金流动性风险预警方法、装置和电子设备，涉及风险预警技术领域，该方法包括获取待预测企业的财务数据；将财务数据输入至预先训练好的流动性风险预测模型，得到待预测企业的违约风险概率；预先训练好的流动性风险预测模型是基于流动性指标信息训练得到的；流动性指标信息包括多个内部资金运用指标和多个外部融资能力指标；基于违约风险概率和预先设置的流动性风险触发条件确定是否推送风险预警。本发明的指标预测结果不受到业务人员的经验影响，并且可以避免由于风险阈值设置问题导致的频繁无效预警，提升了风险预警的效果。