银行内部控制

摘要： 随着互联网时代的到来以及中国经济逐渐进入新常态,商业银行“躺着”赚钱的好日子也一去不复返了。如今的银行业,同业竞争日趋激烈,外部监管愈加严格,这些因素都对商业银行的经营管理提出了更高的要求。银行简单来说就是一个经营风险的行业,所以商业银行一直都把防范各类风险放在日常经营活动的首位,也正因为如此,如何建立健全商业银行的内部控制体系,提高其防范风险的能力,促进传统商业银行的转型升级及业务发展都是商业银行需要思考的问题。

摘要： 内部控制对于银行业控制分析提高效益是非常重要的。历史教训研究给我们深刻地上了一课,从英国的巴林银行到日本的大河银行纽约分行事件,还有我国的银行内控案件,都显示了内部控制对于银行业的顺利运营和成长的至关重要性。本文以银行业的内部控制为研究对象,依据前期相关研究成果,进行案例分析,找出存在的问题,探索改善的路径。

摘要： 本文主要阐述了银行内部控制的制定和执行、银行内部控制的组织控制法、授权控制法、目标控制法、标准化控制法、措施控制法等问题.建立以风险管理为导向的商业银行内部控制应从全面风险管理的高度,增强法人治理的有效性,整合商业银行的内部组织结构;商业银行经营管理目标的考核和监管目标设置时要增强风险性指标的考核力度;紧密围绕风险防范制定商业银行内部控制.

摘要： 随着市场经济体制和法制建设的日益完善,人们越来越感到强化管理的重要,尤其是内部控制的概念已引起了商业银行的极大关注.本文就银行内部控制含义和要求进行了分析,同时提出了具体的完善思路,以此提高我国银行体系运行的安全.

摘要： 在COSCO全面风险管理框架下，内部控制评估和改进是健全风险防控体系的重要内容和途径。基于上述理论，本文运用内部控制基础管理审计检查的思维，分析了目前商业银行构建内控改进风险防控体系的必要性，指出了内控基础管理审计检查意识不足、缺乏内控缺陷分析的工具体系、挖掘缺陷的能力有待提升、相关战果利用不足等制约因素，并有针对性地对商业银行内部控制基础管理审计俭查的方式进行归纳。

摘要： 商业银行是经营风险的金融机构,其风险管控水平不仅是银行持续经营的根本,更直接关系到整个金融体系的安全.纵观历史上重大的金融风险事件,无论是国际市场的巴林银行倒闭、大和银行危机,还是国内市场的抽屉协议、“萝卜章”.案件,或多或少反映出商业银行在内部风险控制中存在的一些薄弱环节和管理缺位,特别是近年来金融衍生品的持续发展、利率市场化的强烈冲击以及互联网金融的融合创新都给银行的内控管理工作带来了更多的挑战.针对这一问题,本文主要从实务角度出发,从商业银行内部控制的现状及难点入手,通过分析问题找到症结,进而形成对策,为商业银行的内控工作提供一些思路和参考.

摘要： 商业银行内部控制，是商业银行管理层为了保证管理和业务目标的充分实现，而制定并组织实施的对内部部门和人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的制度、措施、程序和方法。

摘要： 近些年来,随着经济和科技的不断发展,我国针对于银行内部的控制也日益加强,由于银行的操作风险频率日益加大,所以政府和人们开始逐渐意识到操作风险在风险管理中的重要性.如何针对操作风险采取相应的措施是目前政府和银行操作人员亟待解决的问题.

摘要： 防范风险是银行业改革发展的永恒主题,有效的富有特色的风险内控评价体系能提高风险识别的前瞻性和风险应对的敏感性,及时解决苗头性风险和化解风险隐患。内部控制的评价公司层面的内部控制的评价巴塞尔委员会关于内部控制评价的13个原则被广泛采用,见表1所示：而对公司层面的内部控制评价时涉及到内控缺陷：当某个控制的设计或运行,

摘要： 目前银行在业务数据的处理过程中，沿用算盘时代的业务流程，好比在机关枪时代沿用冷兵器时代的战术，因此工作效率低下，个人房贷业务需要一个部门来进行。本发明提供一种基于云计算的最简银行内部流程处理方法和系统，包括：最简资料输入服务器、业务申请表服务器、银行内部流程处理服务器。业务申请表服务器根据业务申请表自动填写全部银行内部流程处理服务器客户端网页的待填内容。实现了所有贷款资料银行员工只需要一次输入，并且利用身份证阅读器、外部资料服务器、扫描仪以最简单的方式，最快的时间输入，将目前个贷业务几个小时输入过程降到几分钟。

摘要： 本发明涉及一种用控制器局域网进行内部通信的电能量管理终端及控制方法，该终端包括通过CAN接口并联在控制器局域网上的主控模块、抄表模块、脉冲模块、遥信模块、显示模块、与主控模块连接的通信模块、与各模块连接的电源模块。控制方法包括：步骤1，主控模块通过通信模块与调度中心双向传送数据；步骤2，主控模块调用数据、发布数据，控制并接在CAN总线上的各功能模块；步骤3，抄表模块、脉冲模块、遥信模块、显示模块接收主控模块命令进行相应的功能运行，如抄表、读取数据，再通过CAN总线发送到主控模块。本发明使模块间高速，可靠的进行数据通信，能有效提高电网中电能量的管理效率。

摘要： 本发明提出了一种银行内部风险的控制方法及装置，涉及计算机数据处理技术领域，该方法包括：当客户在网点办理业务需要工作人员审核授权时，确定该客户与该工作人员的相关指标；依据该客户与该工作人员的相关指标、预存的各个相关指标条件下生物识别阈值与风险系数的第一对应关系以及生物识别阈值与风险系数的第二对应关系，修正该工作人员的生物识别阈值，其中，该生物识别阈值用于控制业务办理的内部风险。

摘要： 本申请提供一种银行内部专用账户信息维护方法及装置，应用于金融领域，方法包括：获取账户开立记录表中的目标账户的开立信息，开立信息包括目标账户和助记符的第一对应关系，也就是说，目标账户在进行开立时，会将开立信息记录在账户开立记录表中，根据开立信息确定目标账户的类型，若目标账户的类型为针对银行一级分行包括的多个机构，则确定多个机构每个机构的机构号，而后将多个机构每个机构的机构号、目标账户和所述助记符的第二对应关系输入至银行内部专用账户信息维护表，即将多个机构每个机构的机构号批量维护进至银行内部专用账户信息维护表，无需每个机构自身维护，大大提高了信息维护效率，并且批量维护，降低信息维护错误概率。

摘要： 本发明涉及一种银行内部区域通行验证方法，该方法包括运行一种银行内部区域通行验证平台来进行验证通行，银行内部区域通行验证平台包括：高清摄像头，设置在银行内部房屋的入口处，用于对请求进入人员的面部进行高清图像数据采集，以获得相应的高清面部图像，并输出高清面部图像；跨度解析设备，与高清摄像头连接，用于接收高清面部图像，解析出高清面部图像中的每一个条纹噪声，检测每一个条纹噪声在高清面部图像中的跨度，以基于跨度对应的像素点数量确定条纹跨度等级；编号识别设备，用于接收同态滤波图像，基于预设面部灰度阈值范围从同态滤波图像中识别出面部区域，对面部区域进行特征识别，以获得与识别特征对应的工作人员编号。

摘要： 本发明涉及一种银行内部区域通行验证平台，包括：高清摄像头，设置在银行内部房屋的入口处，用于对请求进入人员的面部进行高清图像数据采集，以获得相应的高清面部图像，并输出所述高清面部图像；跨度解析设备，与所述高清摄像头连接，用于接收所述高清面部图像，解析出所述高清面部图像中的每一个条纹噪声，检测每一个条纹噪声在所述高清面部图像中的跨度，以基于所述跨度对应的像素点数量确定条纹跨度等级；编号识别设备，用于接收同态滤波图像，基于预设面部灰度阈值范围从所述同态滤波图像中识别出面部区域，对所述面部区域进行特征识别，以获得与识别特征对应的工作人员编号。通过本发明，提升了银行内部区域的验证效率。

摘要： 本发明涉及银行盈利管理领域，具体公开了一种银行内部资金转移定价中的收益率曲线构建方法，银行经营的人民币业务存在市场化业务和非市场化业务，在银行内部资金转移定价中的收益率曲线分别进行构建；对于市场化业务，包括构建市场基础收益率曲线和构建信用风险溢价点差步骤；对于非市场化业务，是在上述曲线基础上，还增加构建稳定机制和构建调整机制处理步骤。本发明基于市场收益率构建出收益率曲线，保证FTP业务导向与市场保持一致，避免收益率曲线与市场脱节，而产生错误的业务导向；减少人为主观判断对收益率曲线的调整。

摘要： 目前银行在业务数据的处理过程中，沿用算盘时代的业务流程，好比在机关枪时代沿用冷兵器时代的战术，因此工作效率低下，个人房贷业务需要一个部门来进行。本发明提供一种基于云计算的最简银行内部流程处理方法和系统，包括：最简资料输入服务器、业务申请表服务器、银行内部流程处理服务器。业务申请表服务器根据业务申请表自动填写全部银行内部流程处理服务器客户端网页的待填内容。实现了所有贷款资料银行员工只需要一次输入，并且利用身份证阅读器、外部资料服务器、扫描仪以最简单的方式，最快的时间输入，将目前个贷业务几个小时输入过程降到几分钟。

摘要： 本发明公开了一种银行内部工作审批流程管理系统，该系统包括步骤：流程定制单元对根据“流程银行”理念设计的工作流程进行信息配置；流程展示单元展示流程图、工作标准要求等流程说明信息；流程处理单元启动并完成流程各环节的处理，记录工作日志；短信发送单元自动生成并发送短信提示信息；绩效考核单元统计和汇总满意度及工作完成情况，生成绩效报表。利用本发明，实现了审批流程的规范化；工作信息的透明化；信息传递的自动化；绩效考核的定量化，有效提高管理的精细化水平，提高工作效率和质量。

摘要： 一种利用银行内部网进行网上支付的方法和装置，借助该方法和装置，在不办理任何银行柜台手续的前提下，允许用户使用银行卡等现有的非常普遍的银行支付工具进行在线订单支付，避免用户在线支付风险；借助该方法和装置，用户还可以及时获取银行交易凭证和电子商务网站运营商认可的订单支付凭证、其他交易凭证。