金融监管工作

摘要： 对银行业呆账核销、抵债资产和贷款减免等“三项业务”的监督和管理，是财政部赋予专员办财政金融监管工作的一项重要内容.新疆专员办以此为抓手通过资料审核与现场核查，加强对金融机构的监管，提升财政金融监管成效。一、以“强化日常监管”为抓手，全面掌握情况。

摘要： 在发展变迁中,我国依据社会经济和社会环境的发展特点和需求,不断优化金融体制和金融监管工作。现阶段,我国“一行三会”为基本格局的金融监管体系,在中央金融监管和地方政府金融监管之间存在一些问题。从发展现状来看,无论是金融传统领域,还是新兴金融领域,都迫切需要完善地方金融管理体制,以促进我国金融业以更稳健、更有效和更有保障的状态发展。一、中央和地方金融监管体系的变迁我国中央和地方金融监管权力经历了“分久必合,合久必分”的循环发展过程。自1949年建国之后到1978年,为了与高度集中的计划经济体制相适应,我国的金融体系也呈现中央高度集中的特征。

摘要： 防风险是金融业的永恒主题，更是近一段时期以来金融监管工作的重中之重。党的十九大报告提出，“从现在到2020年，是全面建成小康社会决胜期。特别是要坚决打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治的攻坚战”。中央经济工作会议指出，打好防范化解重大风险攻坚战，重点是防控金融风险。

摘要： 随着国家的金融经济的不断发展,经济危机问题日益严重,加强金融监管体系,强化影子银行管理成了现阶段的重点问题之一。基于此,本文针对强化影子银行监管体系以及国际金融法制改革进行了深入的分析。首先,简单了解了其他国家在影子银行监管工作中采取的措施,进而从国家的实际情况出发,提出了几点加强影子银行监管工作的具体措施,以期为国家金融法制改革工作提供参考。

摘要： 河南坚决贯彻党的十九大关于打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署，按照中央经济工作会议、全国财政工作会议的总体要求，贯彻落实刘昆部长在海南专员办调研时的讲话精神，站位中央财政管理高度，坚守底线思维，充分发挥各项监管职能合力，以防范财政金融风险为核心，密切关注金融运行和风险状况，统筹做好金融监管工作。

摘要： 本文对人民银行金融监管工作规范化进行了分析,提出了改进和规范人民银行金融监管工作的建议和策略.

摘要： 规范金融机构经营行为、防范和化解金融风险、维护金融秩序稳定，是我国金融监管的长期目标任务，也是我国金融监管工作亟待研究的重要课题。本文通过剖析非银行金融机构运行中存在的突出风险，以此探讨如何促进非银行金融机构健康发展的风险防范和化解建议。

摘要： 我国真正意义上的金融监管要从1984年中国人民银行专门行使中央银行的职能开始,当时人民银行承担金融监管、制定货币政策等多种职能于一身。随着2003年4月中国银监会的正式成立,中国金融分业监管模式正式形成。10年来我国金融监管工作不断加强,监管水平也大有提高,但是面对国内外经济金融形势的飞速发展,尤其是金融业综合经营的发展,这一监管模式也暴露出许多弊端。

摘要： 防范化解风险是财政金融监管工作的生命线,财政部驻湖北专员办通过查前调查,对银行业信贷业务现状及风险防控水平进行分析,认为贷款投向集中度较高,2013年末存量贷款中房地产业、政府融资平台以及部分产能过剩产业占比较大,人为操控贷款风险五级分类以及平滑不良率等现象普遍存在。

摘要： 按照财政部党组对专员办转型工作的指示,专员办的职能应是财政部职能在地方的延伸,专员办工作要嵌入到财政部主体业务,向预算执行监督和过程控制转型。在这一原则下,专员办的财政金融监管工作如何转型以实现其职能的转变,做到财政部金融管理职能在地方的合理延伸并科学授权,成为专员办工作转型中需要认真研究和思考的一项重要内容。

摘要： 本发明公开了基于视频分析的智能金融监管方法和金融监管系统，包括金融监管系统、商户POS机、商户计算机和监管设备，通过使商户通过商户计算机报备POS机和附带监管设备的监管信息，在金融监管系统记录POS机和附带监管设备的监管信息；当商户通过POS机进行一笔交易时，通知金融监管系统；金融监管系统调取POS机监管设备的关联视频监控信息和环境状态信息，并据此智能分析此次交易的包括视频缺失、柜台人员异常聚集、无客户交易、人员闯入以及大额交易无客户经理在场等异常行为在内的交易安全性和合理性，以解决现有金融监管技术中，无法在线实时监测和管控交易证据缺失、非法交易、异常交易和无监管交易现象的技术难题。

摘要： 本发明公开了基于视频分析的智能金融监管方法和金融监管系统，包括金融监管系统、商户POS机、商户计算机和监管设备，通过使商户通过商户计算机报备POS机和附带监管设备的监管信息，在金融监管系统记录POS机和附带监管设备的监管信息；当商户通过POS机进行一笔交易时，通知金融监管系统；金融监管系统调取POS机监管设备的关联视频监控信息和环境状态信息，并据此智能分析此次交易的包括视频缺失、柜台人员异常聚集、无客户交易、人员闯入以及大额交易无客户经理在场等异常行为在内的交易安全性和合理性，以解决现有金融监管技术中，无法在线实时监测和管控交易证据缺失、非法交易、异常交易和无监管交易现象的技术难题。

摘要： 本申请涉及一种上述金融监管数据处理方法及系统，包括获取经各预设信息上传端口输送的金融监管基础数据，并获取监管数据核查时间节点和监管数据关键保密数据，根据所述监管数据核查时间节点挑选相匹配的监管数据处理部门，构建当前匹配监管部门集合；获取所述当前匹配监管部门集合中各所述监管数据处理部门的实际监管数据处理能力值，并将各所述实际监管数据处理能力值与所述监管数据核查时间节点对应的监管数据关键保密数据进行匹配，并分别生成初始匹配结果；生成所述金融监管基础数据的当前数据分配处理结果，生成初始分配展示界面，所述初始分配展示界面用于展示所述当前数据分配处理结果。本发明实现了对数据分配处理效率的极大提高。

摘要： 一种用于金融监管的分体式设备，包括：控制部，控制部包括控制器和分别连接控制器的霍尔元件、复位开关、指示模块、通讯模块、定位模块、检测模块；还包括用于与霍尔元件进行磁感应作用的磁吸部件；控制部与磁吸部件之间由隔档物隔开；其中，霍尔元件用于感测环境中磁通量的变化值；检测模块用于检测通讯模块与云端服务器之间的网络连接是否正常，若检测到通讯模块与云端服务器之间的网络连接不正常，控制器控制将磁通量的变化值的信息缓存至存储介质内，以及当检测到通讯模块与云端服务器之间的网络连接正常后，控制通讯模块将磁通量的变化值的信息发送至云端服务器。

摘要： 一种用于金融监管的分体式设备，包括：控制部，控制部包括控制器和分别连接控制器的霍尔元件、复位开关、指示模块、通讯模块、定位模块；磁吸部件；控制部与磁吸部件之间由隔档物隔开；定位模块将用于金融监管的分体式设备的当前位置信息上报给服务器，定位模块包括GPS芯片；定位模块的定位方式包括：节能模式：GPS芯片关闭，通过LBS实现设备定位；正常模式：GPS芯片每间隔第一次数开启一次，辅助LBS实现设备定位；追车模式：GPS芯片强制开启，每隔第二次数更新一次位置信息；通过环境感测模块感测金融监管的分体式设备所处的应用场景状态，根据用于金融监管的分体式设备不同的应用场景选择性地于节能模式、正常模式和追车模式之间进行切换。

摘要： 本发明公开了一种金融监管数据存储设备及其使用方法，涉及数据存储技术领域，为解决现有的金融监管数据存储设备的性能单一，导致使用存储性能低的问题。所述外置防护结构的上方安装有存液箱，所述外置防护结构的下方设置有底座结构，所述外置防护结构的内部安装有内隔板结构，所述底座结构的上方设置有调节收纳板，所述外置防护结构的一侧安装有冷却风扇，所述外置防护结构的表面安装有隔温钢化玻璃门，所述隔温钢化玻璃门的一端设置有信号器，且信号器与隔温钢化玻璃门的一端固定连接，所述隔温钢化玻璃门的一侧安装有信号灯，所述外置防护结构的内部设置有分流管，所述外置防护结构的内壁安装有隔温层。

摘要： 本发明实施例公开了一种金融监管的方法、装置、电子设备及存储介质。其中，该方法包括：通过区块链网络中部署的探针节点，获取交易请求自种子节点至目标节点的交易链路，以及所述交易链路中任一节点的交易信息；通过局域网中部署的数据流量探针，获取接收到所述交易请求的设备IP的设备信息；根据所述交易信息和设备信息，基于预设的信息对比条件，确定所述目标节点对应的目标设备IP，以实现对目标设备IP的监管。通过对交易最终的目标设备IP的确定，实现对交易的追溯和监管，提高金融监管的精度和效率。

摘要： 本申请实施例公开了一种区域金融监管协同共享方法、装置、设备及介质。由区域金融监管协同共享平台执行，包括：区域金融监管协同共享平台的数据共享模块，接收不同地区的金融数据；区域金融监管协同共享平台的申请管理模块，接收不同地区的用户发送的金融数据查看请求，在被查看的所述金融数据对应的上传用户，同意金融数据被查看的情况下，将金融数据传递给不同地区的用户，并接收不同地区的用户对金融数据的反馈信息；区域金融监管协同共享平台的信用评级分析模块，通过信用评级量化分析方法、金融数据，以及反馈信息，对企业的信用情况以及市场综合信用情况进行评估与预警。通过上述方法，提高对金融风险的防范能力。

摘要： 本发明公开了一种针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法。内容包括S1：在需要鉴定的外汇交易商官方网站上寻找该交易商声称的监管机构及牌照对应的监管号并进行证据固定；S2：将监管号输入相应监管机构的官方查询入口，获取该监管号对应的牌照信息，并进行证据固定；S3：根据牌照信息进行分层次鉴定，鉴定方法由此分为可靠鉴定和存疑鉴定；S4：若上述步骤均无法鉴定该交易商与牌照的归属关系为真实，则该交易商非法套用该牌照，归属关系虚假。本发明方法可以大大降低金融监管牌照鉴定的误判率，同时，对于疑难牌照的鉴定使用了多种创新性的手段，通过严谨的逻辑推理和事实判断，弥补了传统鉴定方法“一刀切”将疑难牌照全部判定为套牌的缺点。

摘要： 本发明提出了基于大数据的中小企业金融监管系统，包括企业接入端、银行接入端、政府监管端以及大数据监管平台，所述大数据监管平台包括数据采集模块、数据处理模块以及数据展示模块，本发明通过将数据采集模块设置在企业和银行之间，实现数据收集自动化的同时，保证了数据收集的准确性和及时性；同时，数据存储采用集群化设计和备份数据库集群，为数据存储的安全性提供了保证；此外，通过大数据分析的方法解放了相关人员和时间的占用，24小时运作的异常数据告警机制保证了监控人员不会漏过异常数据，节约人力物力的同时，提高了工作的效率和准确性。