金融监管体系

摘要： 党的十八大以来,防范和化解重大风险一直是各级政府的重要工作之一,而历次中央经济工作会议也将防范化解重大风险列在重要位置。在所有重大风险中,金融风险当属重中之重,党的十九大报告明确提出:健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。

摘要： 随着金融科技的进步和以比特币为代表的加密数字货币的诞生,宣告了金融和货币体系一系列重要变革序幕的拉起。2020年中国人民银行工作会议中提到,要稳步推进法定数字货币的研发,要构建并不断健全数字化金融监管体系,做好金融科技创新及其监管试点工作。当前,在区块链技术下的一些去中心化的加密货币虽与央行即将推出的法定货币有着较多共同点,但也有诸多的本质差别。

摘要： 金融产业集群蓬勃发展的势头之下,稳健的监管体系和合理的风险预测与审慎监察是金融产业集群升级密切关注的方向,但已有研究并未对金融监管体系下的集群产业升级路径及效应作出切实可行的方法指导。本文以北京、上海、广州为研究主体,利用交互项模型进行基准回归,并结合EG系数,围绕中国金融监管体系与金融产业规模集群效应对金融产业创新产生的联动影响展开,进而分析其影响路径及效应。基于研究结果,本文从健全金融监管环境、优化金融企业结构、重视专业人才引进、推动金融产业集群组合优化及加大政府对创新升级的支持力度等方面提出了相应的对策建议。

摘要： 第五次全国金融工作会议为我国地方金融监管权的进一步完善指明了方向。目前看来,地方金融监管权的行使主体地方金融监督管理局存在职能转化不彻底,法律赋权不规范以及执法力量薄弱等问题,对地方金融监管权的效用产生了消极影响。要解决上述问题必须从构建规范的法律授权路径以明确权力主体、权力范围以及具体职责,加强外部监督,以及推动地方金融监管与整个金融监管体系协作入手促进地方金融监管权的完善。

摘要： 当前,金融市场越来越向着全球化贴近,随着互联网技术的高速发展,计算机技术更是日新月异,互联网技术与各大市场联合起来并普遍运用于民众生活中,对金融市场来说,监管方式也打破传统,不断地朝着新的方向发展。基于此,本文主要阐明了新时期我国金融监管方面存在的一些问题、以及新时期加强金融监管的必要性,最后提出相关完善对策,以期为解决完善行业相关问题提供参考。

摘要： 自2003年来,由于国际金融形势和金融监管体系发生重大变化,金融稳定重要性也越发凸显,通过法律保障建设现代中央银行制度有了新的必要性。时隔17年后,《中华人民共和国中国人民银行法》(以下简称《中国人民银行法》)再次修订,且修改工作已列入十三届全国人大常委会立法规划。本文结合国际经验,认为此次修订要面向未来,为央行更好履行宏观审慎监管职责留一定空间和灵活性,进而实现稳增长与防风险的长期均衡。

摘要： 本文针对健全和完善宏观审慎框架下金融业逆周期监管展开研究,探究并提出了相应监管策略,以期能够减少金融业顺周期性监管可能存在的不足,更好地防范系统性金融风险,助力我国金融市场的健康可持续发展。党的十九大中正式提出要加强金融监管力度,健全金融监管体系,在宏观经济调控中加入宏观审慎政策。不同于传统的微观审慎制度对单个金融机构稳健程度的关注与重视。

摘要： 金融是现代经济的核心,探索中国特色金融发展之路是一项长期复杂的任务。党的十九届五中全会和中央关于十四五规划和2035年远景目标的建议提出:建立现代财税金融体制,完善货币供应调控机制,构建金融有效支持实体经济的体制机制,推进金融双向开放,完善金融监管体系,健全金融风险防控体系,维护金融安全。2020年12月召开的中央经济工作会议要求:处理好恢复经济和防范风险关系,健全金融机构治理,促进资本市场健康发展,强化反垄断和防止资本无序扩张。

摘要： 参考日本信托业曾走过的道路,对不断规范完善中国信托制度具有重要意义。随着我国金融监管体系逐步完善,信托的融资功能将被进一步弱化。未来应结合信托本源特性,以其他金融机构不具备的"真信托"功能,回归"受人之托、忠人之事"定位。

摘要： 有些做法严重扰乱市场的公平竞争环境,不仅抑制中小企业的创新空间,也让头部企业囿于存量博弈,而降低后续创新的动力。近年来,平台经济的马太效应不断加剧,互联网平台通过掌控流量与数据制定游戏规则,为实现自身利益最大化带来一系列"市场失灵":数字经济的生产力进化受到资源与利益的束缚,大数据"杀熟"开始损害民生福祉,"类银行业务"游离于传统金融监管体系之外滋生新型风险。

摘要： 2007年发生的美国金融危机是自本世纪30年代“大萧条”以来，最为严重的金融危机事件。本次事件当中，最为引入瞩目的就是“影子银行系统”。作为造就美国金融业昔日辉煌的金融安排机制，也成为了推动本次次贷危机蔓延至全世界的关键环节。影子银行是一种行使类似传统银行功能的系列金融机构，但是其运行方式、交易模式、监管制度等方面都与传统银行有着显著的不同，作为积极推进金融市场发展的中国，应充分对影子银行的形成、发展、运行等环节进行深入的了解，对其优点和缺点进行深入而全面的掌握，进而制定适合中国发展模式的金融化道路。

摘要： 2007年发生的美国金融危机是自本世纪30年代“大萧条”以来，最为严重的金融危机事件。本次事件当中，最为引入瞩目的就是“影子银行系统”。作为造就美国金融业昔日辉煌的金融安排机制，也成为了推动本次次贷危机蔓延至全世界的关键环节。影子银行是一种行使类似传统银行功能的系列金融机构，但是其运行方式、交易模式、监管制度等方面都与传统银行有着显著的不同，作为积极推进金融市场发展的中国，应充分对影子银行的形成、发展、运行等环节进行深入的了解，对其优点和缺点进行深入而全面的掌握，进而制定适合中国发展模式的金融化道路。

摘要： 2007年发生的美国金融危机是自本世纪30年代“大萧条”以来，最为严重的金融危机事件。本次事件当中，最为引入瞩目的就是“影子银行系统”。作为造就美国金融业昔日辉煌的金融安排机制，也成为了推动本次次贷危机蔓延至全世界的关键环节。影子银行是一种行使类似传统银行功能的系列金融机构，但是其运行方式、交易模式、监管制度等方面都与传统银行有着显著的不同，作为积极推进金融市场发展的中国，应充分对影子银行的形成、发展、运行等环节进行深入的了解，对其优点和缺点进行深入而全面的掌握，进而制定适合中国发展模式的金融化道路。

摘要： 本报告在对“十二五”时期中国的金融环境面临的挑战进行分析的基础上，认为“十二五”期间一切金融工作应聚焦在四大目标上：国内金融业的市场化、有序的金融对外开放、稳定的国际金融环境、有效的调控监管体系．rn 为实现上述四大目标，以经济为本、对内开放优先、金融改革与开放务必讲究节奏、次序和政策的衔接配合、谨慎弓I进“高杠杆”金融产品是需要遵循的四项原则；抓紧完成国内金融充分市场化任务、确立适宜的汇率制度、形成金融开放格局、调整外汇储备管理体制、重视“另一条战线”的金融事务、形成适应金融大开放的调控监管体系、合理布局沪港国际金融中心发展是需要重点开展的七项任务．

摘要： 本报告在对“十二五”时期中国的金融环境面临的挑战进行分析的基础上，认为“十二五”期间一切金融工作应聚焦在四大目标上：国内金融业的市场化、有序的金融对外开放、稳定的国际金融环境、有效的调控监管体系．rn 为实现上述四大目标，以经济为本、对内开放优先、金融改革与开放务必讲究节奏、次序和政策的衔接配合、谨慎弓I进“高杠杆”金融产品是需要遵循的四项原则；抓紧完成国内金融充分市场化任务、确立适宜的汇率制度、形成金融开放格局、调整外汇储备管理体制、重视“另一条战线”的金融事务、形成适应金融大开放的调控监管体系、合理布局沪港国际金融中心发展是需要重点开展的七项任务．

摘要： 本报告在对“十二五”时期中国的金融环境面临的挑战进行分析的基础上，认为“十二五”期间一切金融工作应聚焦在四大目标上：国内金融业的市场化、有序的金融对外开放、稳定的国际金融环境、有效的调控监管体系．rn 为实现上述四大目标，以经济为本、对内开放优先、金融改革与开放务必讲究节奏、次序和政策的衔接配合、谨慎弓I进“高杠杆”金融产品是需要遵循的四项原则；抓紧完成国内金融充分市场化任务、确立适宜的汇率制度、形成金融开放格局、调整外汇储备管理体制、重视“另一条战线”的金融事务、形成适应金融大开放的调控监管体系、合理布局沪港国际金融中心发展是需要重点开展的七项任务．

摘要： 本报告在对“十二五”时期中国的金融环境面临的挑战进行分析的基础上，认为“十二五”期间一切金融工作应聚焦在四大目标上：国内金融业的市场化、有序的金融对外开放、稳定的国际金融环境、有效的调控监管体系．rn 为实现上述四大目标，以经济为本、对内开放优先、金融改革与开放务必讲究节奏、次序和政策的衔接配合、谨慎弓I进“高杠杆”金融产品是需要遵循的四项原则；抓紧完成国内金融充分市场化任务、确立适宜的汇率制度、形成金融开放格局、调整外汇储备管理体制、重视“另一条战线”的金融事务、形成适应金融大开放的调控监管体系、合理布局沪港国际金融中心发展是需要重点开展的七项任务．

摘要： 本报告在对“十二五”时期中国的金融环境面临的挑战进行分析的基础上，认为“十二五”期间一切金融工作应聚焦在四大目标上：国内金融业的市场化、有序的金融对外开放、稳定的国际金融环境、有效的调控监管体系．rn 为实现上述四大目标，以经济为本、对内开放优先、金融改革与开放务必讲究节奏、次序和政策的衔接配合、谨慎弓I进“高杠杆”金融产品是需要遵循的四项原则；抓紧完成国内金融充分市场化任务、确立适宜的汇率制度、形成金融开放格局、调整外汇储备管理体制、重视“另一条战线”的金融事务、形成适应金融大开放的调控监管体系、合理布局沪港国际金融中心发展是需要重点开展的七项任务．

摘要： 本报告在对“十二五”时期中国的金融环境面临的挑战进行分析的基础上，认为“十二五”期间一切金融工作应聚焦在四大目标上：国内金融业的市场化、有序的金融对外开放、稳定的国际金融环境、有效的调控监管体系．rn 为实现上述四大目标，以经济为本、对内开放优先、金融改革与开放务必讲究节奏、次序和政策的衔接配合、谨慎弓I进“高杠杆”金融产品是需要遵循的四项原则；抓紧完成国内金融充分市场化任务、确立适宜的汇率制度、形成金融开放格局、调整外汇储备管理体制、重视“另一条战线”的金融事务、形成适应金融大开放的调控监管体系、合理布局沪港国际金融中心发展是需要重点开展的七项任务．

摘要： 巴塞尔委员会关于银行新资本要求的文件于2001年1月公布后,引起了国际金融界的高度重视,特别是其对最低资本要求中风险评估方法的修改,以及同时使用外部和内部评估方法,显示了巴塞尔委员会通过建立外部和内部的信用风险评估体系,调动银行自我监管的积极性,改变原来风险权重过于呆滞的状况,以适应迅速发展和不断创新的金融市场要求,建立一个具有竞争性和灵活性的监管体系的基本原则。本文旨在介绍国际信用风险评估体系的基本结构和方法的基础上,研究其内在机理和条件,作为发展我国信用评估体系的借鉴。

摘要： 本发明公开了基于视频分析的智能金融监管方法和金融监管系统，包括金融监管系统、商户POS机、商户计算机和监管设备，通过使商户通过商户计算机报备POS机和附带监管设备的监管信息，在金融监管系统记录POS机和附带监管设备的监管信息；当商户通过POS机进行一笔交易时，通知金融监管系统；金融监管系统调取POS机监管设备的关联视频监控信息和环境状态信息，并据此智能分析此次交易的包括视频缺失、柜台人员异常聚集、无客户交易、人员闯入以及大额交易无客户经理在场等异常行为在内的交易安全性和合理性，以解决现有金融监管技术中，无法在线实时监测和管控交易证据缺失、非法交易、异常交易和无监管交易现象的技术难题。

摘要： 本发明公开了基于视频分析的智能金融监管方法和金融监管系统，包括金融监管系统、商户POS机、商户计算机和监管设备，通过使商户通过商户计算机报备POS机和附带监管设备的监管信息，在金融监管系统记录POS机和附带监管设备的监管信息；当商户通过POS机进行一笔交易时，通知金融监管系统；金融监管系统调取POS机监管设备的关联视频监控信息和环境状态信息，并据此智能分析此次交易的包括视频缺失、柜台人员异常聚集、无客户交易、人员闯入以及大额交易无客户经理在场等异常行为在内的交易安全性和合理性，以解决现有金融监管技术中，无法在线实时监测和管控交易证据缺失、非法交易、异常交易和无监管交易现象的技术难题。

摘要： 本申请涉及一种上述金融监管数据处理方法及系统，包括获取经各预设信息上传端口输送的金融监管基础数据，并获取监管数据核查时间节点和监管数据关键保密数据，根据所述监管数据核查时间节点挑选相匹配的监管数据处理部门，构建当前匹配监管部门集合；获取所述当前匹配监管部门集合中各所述监管数据处理部门的实际监管数据处理能力值，并将各所述实际监管数据处理能力值与所述监管数据核查时间节点对应的监管数据关键保密数据进行匹配，并分别生成初始匹配结果；生成所述金融监管基础数据的当前数据分配处理结果，生成初始分配展示界面，所述初始分配展示界面用于展示所述当前数据分配处理结果。本发明实现了对数据分配处理效率的极大提高。

摘要： 一种用于金融监管的分体式设备，包括：控制部，控制部包括控制器和分别连接控制器的霍尔元件、复位开关、指示模块、通讯模块、定位模块、检测模块；还包括用于与霍尔元件进行磁感应作用的磁吸部件；控制部与磁吸部件之间由隔档物隔开；其中，霍尔元件用于感测环境中磁通量的变化值；检测模块用于检测通讯模块与云端服务器之间的网络连接是否正常，若检测到通讯模块与云端服务器之间的网络连接不正常，控制器控制将磁通量的变化值的信息缓存至存储介质内，以及当检测到通讯模块与云端服务器之间的网络连接正常后，控制通讯模块将磁通量的变化值的信息发送至云端服务器。

摘要： 一种用于金融监管的分体式设备，包括：控制部，控制部包括控制器和分别连接控制器的霍尔元件、复位开关、指示模块、通讯模块、定位模块；磁吸部件；控制部与磁吸部件之间由隔档物隔开；定位模块将用于金融监管的分体式设备的当前位置信息上报给服务器，定位模块包括GPS芯片；定位模块的定位方式包括：节能模式：GPS芯片关闭，通过LBS实现设备定位；正常模式：GPS芯片每间隔第一次数开启一次，辅助LBS实现设备定位；追车模式：GPS芯片强制开启，每隔第二次数更新一次位置信息；通过环境感测模块感测金融监管的分体式设备所处的应用场景状态，根据用于金融监管的分体式设备不同的应用场景选择性地于节能模式、正常模式和追车模式之间进行切换。

摘要： 本发明公开了一种金融监管数据存储设备及其使用方法，涉及数据存储技术领域，为解决现有的金融监管数据存储设备的性能单一，导致使用存储性能低的问题。所述外置防护结构的上方安装有存液箱，所述外置防护结构的下方设置有底座结构，所述外置防护结构的内部安装有内隔板结构，所述底座结构的上方设置有调节收纳板，所述外置防护结构的一侧安装有冷却风扇，所述外置防护结构的表面安装有隔温钢化玻璃门，所述隔温钢化玻璃门的一端设置有信号器，且信号器与隔温钢化玻璃门的一端固定连接，所述隔温钢化玻璃门的一侧安装有信号灯，所述外置防护结构的内部设置有分流管，所述外置防护结构的内壁安装有隔温层。

摘要： 本发明实施例公开了一种金融监管的方法、装置、电子设备及存储介质。其中，该方法包括：通过区块链网络中部署的探针节点，获取交易请求自种子节点至目标节点的交易链路，以及所述交易链路中任一节点的交易信息；通过局域网中部署的数据流量探针，获取接收到所述交易请求的设备IP的设备信息；根据所述交易信息和设备信息，基于预设的信息对比条件，确定所述目标节点对应的目标设备IP，以实现对目标设备IP的监管。通过对交易最终的目标设备IP的确定，实现对交易的追溯和监管，提高金融监管的精度和效率。

摘要： 本申请实施例公开了一种区域金融监管协同共享方法、装置、设备及介质。由区域金融监管协同共享平台执行，包括：区域金融监管协同共享平台的数据共享模块，接收不同地区的金融数据；区域金融监管协同共享平台的申请管理模块，接收不同地区的用户发送的金融数据查看请求，在被查看的所述金融数据对应的上传用户，同意金融数据被查看的情况下，将金融数据传递给不同地区的用户，并接收不同地区的用户对金融数据的反馈信息；区域金融监管协同共享平台的信用评级分析模块，通过信用评级量化分析方法、金融数据，以及反馈信息，对企业的信用情况以及市场综合信用情况进行评估与预警。通过上述方法，提高对金融风险的防范能力。

摘要： 本发明公开了一种针对外汇交易商金融监管牌照的鉴定方法。内容包括S1：在需要鉴定的外汇交易商官方网站上寻找该交易商声称的监管机构及牌照对应的监管号并进行证据固定；S2：将监管号输入相应监管机构的官方查询入口，获取该监管号对应的牌照信息，并进行证据固定；S3：根据牌照信息进行分层次鉴定，鉴定方法由此分为可靠鉴定和存疑鉴定；S4：若上述步骤均无法鉴定该交易商与牌照的归属关系为真实，则该交易商非法套用该牌照，归属关系虚假。本发明方法可以大大降低金融监管牌照鉴定的误判率，同时，对于疑难牌照的鉴定使用了多种创新性的手段，通过严谨的逻辑推理和事实判断，弥补了传统鉴定方法“一刀切”将疑难牌照全部判定为套牌的缺点。

摘要： 本发明提出了基于大数据的中小企业金融监管系统，包括企业接入端、银行接入端、政府监管端以及大数据监管平台，所述大数据监管平台包括数据采集模块、数据处理模块以及数据展示模块，本发明通过将数据采集模块设置在企业和银行之间，实现数据收集自动化的同时，保证了数据收集的准确性和及时性；同时，数据存储采用集群化设计和备份数据库集群，为数据存储的安全性提供了保证；此外，通过大数据分析的方法解放了相关人员和时间的占用，24小时运作的异常数据告警机制保证了监控人员不会漏过异常数据，节约人力物力的同时，提高了工作的效率和准确性。