责任准备金
责任准备金的相关文献在1985年到2021年内共计229篇,主要集中在财政、金融、经济计划与管理、法律
等领域,其中期刊论文224篇、会议论文5篇、专利文献58913篇;相关期刊100种,包括福建金融、华北金融、金融会计等;
相关会议5种,包括第七届中国保险教育论坛暨中国保险教育论坛十周年大会、第九届中国不确定系统年会、第五届中国智能计算大会、第十三届中国青年信息与管理学者大会、2008年国际应用统计学术研讨会等;责任准备金的相关文献由254位作者贡献,包括刘吉昌、劳勤、周婧等。
责任准备金—发文量
专利文献>
论文:58913篇
占比:99.61%
总计:59142篇
责任准备金
-研究学者
- 刘吉昌
- 劳勤
- 周婧
- 安琪
- 尹晓翠
- 张春雷
- 张良生
- 朱波
- 朱立芬
- 李忠民
- 杨步青
- 林立清
- 柳扬
- 王丽燕
- 王传玉
- 王玉琢
- 王绪瑾
- 田园
- 石彦平
- 董实
- 蒋永辉
- 袁冬梅
- 袁智军
- 贺明田
- 赵明清
- 赵静宇
- 顾颖茵
- 魏迎宁
- An qi
- He mingtian
- Wang chuanyu
- 丁昶
- 丁铭芳
- 丁锦成
- 万俊文
- 严晨
- 云珍
- 任明经
- 任燕燕
- 何新华
- 余兵
- 侯旭华
- 侯致远
- 俞建中
- 俞红玫
- 倪天慰
- 倪红霞
- 冯光远
- 刘丽霞
- 刘建平
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程岩岩
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摘要:
随着全球资本经济市场的迅速发展,近年来,寿险业的迅猛发展逐渐成为我国国民经济不可或缺的稳定器。对于寿险 保险行业,责任准备金不仅是保护被保险人合法利益的重要保证,同时也是保险公司的一项重要负债,直接左右着保险公司未来 的偿付能力,在寿险保险行业扮演着举足轻重的角色。本文通过研究影响责任准备金变动的相关因素得到责任准备金对各因素的敏 感性,具有重要意义。 本论文以寿险保险的基本险种作为研究对象,主要利用基本险种定价模型及Excel中power等函数计算得到各基础险种保费进而得 到理论责任准备金,并且实现了基础生命表到换算表的转换。通过仅变动单个影响因素(主要为利率、死亡率、投保年龄和交费方 式)研究责任准备金的大小变化,了解寿险基本险种责任准备金对各个因素的敏感性。并基于以上研究,得到20年定期寿险、终身寿 险和20年两全险的理论责任准备金都与利率的变动呈相反方向变化,而与死亡率的变动呈现相同方向变化的结论(20年两全险除外)。 另外随着投保年龄的增加,基本险种理论责任准备金在增加,对影响因素的敏感程度从20年定期到终身寿险再到20年两全险是依次降 低的。
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岳卫
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摘要:
保单贷款是指投保人可于保险合同有效期间内,以现金价值为限向保险人借款的制度.在我国保险实务中,保险人往往认为其法律性质是以现金价值为质的保单质押贷款,并据此主张具有对抗他人的效力.日前中国银保监会颁布的《人身保险公司保单质押贷款管理办法(征求意见稿)》对此亦予以了确认.与美国法下保单为有价证券可作为质押标的不同,我国法下的保单仅为证明证券.此外,由于现金价值的给付必须以合同的解除为前提,故现金价值请求权作为权利质权亦难以成立.由于现金价值与保险金均来自责任准备金,于经济上具有实质关联性.因此,从解释论的角度,应将保单贷款理解为一种特殊给付,且由于其法律性质并非质押,故亦无须取得被保险人的同意.
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无
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摘要:
银保监发[2020]47号各银保监局,各省、自治区、直辖市、计划单列市、新疆生产建设兵团财政厅(局),各省、自治区、直辖市生态环境厅(局),新疆生产建设兵团生态环境局,各财产保险公司、再保险公司:为促进核保险持续稳健发展,增强保险业服务核电事业发展的能力,现将《核保险巨灾责任准备金管理办法》印发给你们,请遵照执行。执行中如遇问题,请及时反馈。
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黄洪瑾
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摘要:
随着我国利率市场逐步由行政管制转向市场化运行,寿险公司面领着越来越严峻的利率风险.寿险责任准备金是寿险公司一个重要的负债项,也是保险监管机构监管的一个重要指标,在利率市场化背景下如何合理计提责任准备金以应对利率风险是寿险公司需要考虑的重要问题.本文首先分析了利率波动对寿险准备金的影响,然后在传统寿险精算理论的基础上,将CIR模型引入到半连续型准备金的定价中,使用MCMC方法得出CIR模型的合理参数.最后给出一个实例,使用蒙特卡洛模拟法对半连续型寿险准备金进行数值模拟,对模拟出的数值进行统计分析,从而得出随机利率下半连续型寿险责任准备金的合理定价.
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岳晓琴
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摘要:
近期,银保监会印发《关于完善人身保险业责任准备金评估利率形成机制及调整责任准备金评估利率有关事项的通知》(以下简称《通知》,业内称之为“182号文”),通过完善人身保险业责任准备金评估利率形成机制,进一步深化人身保险费率形成机制改革。
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李庆霞
- 《第七届中国保险教育论坛暨中国保险教育论坛十周年大会》
| 2013年
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摘要:
本文以终身癌症保险为例,研究长期重大疾病保险的精算模型.文章通过引入PHASE模型到终身癌症保险费率和责任准备金计算中,可以计算首次罹患癌症保险的保费和癌症医疗津贴(年金形式)的保费.最后是实证部分,利用台湾癌症致死率、癌症首发率等实际数据,计算出PHASE模型中强度矩阵、健康到癌症等各种概率以及不同年龄、利率、等待期的终身癌症保险年缴纯保费和责任准备金.该终身癌症保险精算模型可以应用于其它重大疾病保险.
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尹晓翠;
顾颖茵;
袁冬梅
- 《2008年国际应用统计学术研讨会》
| 2008年
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摘要:
Debicka(2003)给出当利率和死亡都随机时在投保时刻保单组合现金流总现值的前两阶矩的矩阵形式,借助前两阶矩可以了解该保单组合在投保时刻的负债情况和风险情况。本文在此基础上,将之推广至任意时刻,给出了在任意时点年金保单组合现金流现值的前两阶矩的矩阵形式,这样便于了解在任意时点该保单组合的负债情况和风险状况。用矩阵形式表示,不仅使得表达形式简洁,而且该形式把利率因素、死亡因素及保单类型用不同元素表示,这样当死亡假设改变或利率参数改变或保单类型改变时,只需改变其中一个或几个元素即可,便于分别考察各自的影响。
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