基金代销

摘要： 金融机构的适当性义务作为平衡买卖双方不对等地位的重要手段,其履行极为重要。文章从"恩济案"出发,结合《九民纪要》,指出现行法律体系中有关金融机构的适当性义务履行法律规范的缺陷,从法律规范效力等级、风险评估机制及金融消费者分层保护机制三方面提出解决方案。2015年,王某在基金代销机构某公司恩济支行购买了《招募说明书》中载明其为"较高风险、较高收益的品种"的案涉基金,并最终亏损。而根据恩济支行的风险评估,王某为"低风险型"投资者,案涉基金为"中风险"产品,工作人员也在未向王某出示基金合同及基金招募说明书的情况下向王某推荐了案涉基金。

摘要： 2020年 8月 28日,证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(简称:销售新规) 及配套规则。《销售新规》是《证券投资基金法》的基础性配套规则,于2004年首次发布,并于2011年、2013年作了两次修订。近期对基金销售公司进行走访和尽调,对行业有了一定程度的了解,所以本次就《销售新规》及其配套规则可能对基金销售行业和基金销售机构造成重大影响进行阐述。

摘要： 从第一家公募基金——国泰基金宣告成立算起,2018年正好是中国公募基金业二十周年。在经历了20年的成长与发展之后,截止到2018年1月底,国内公募基金资产管理规模从40亿增长至12.17万亿,产品数量达到近5000只、基金资管机构128家,累计为6亿基民盈利超过2万亿。复盘过去几年的发展,新技术的兴起与公募基金的发展似乎一直处于一种矛盾的关系中：一面是打破了银行代销独大的局面.

摘要： 基金销售最根本的竞争力,未必是渠道,而是投顾能力。因为,买基金最大的问题是,基金可能会赔钱.就算看对了趋势,也可能在不当时机时申购赎回,导致亏损。这完全不同于买固定收益产品,买固收最根本的是看谁担保,谁是大股东,相对很清晰。

摘要： 随着国内经济的快速增长,居民财富的累积,中国基金行业得到了蓬勃的发展.2015年中国基金行业管理的资产增长了87%,突破8万亿元,创有记录以来最快增速,基金代销业务逐渐成为商业银行中间业务收入的重要来源.博罗农商银行的牌照申请工作也在紧锣密鼓的进行中,基金代销业务的良好开展将有助于提高博罗农商银行的中间业务收入.而首次接触基金代销业务的农商行也面临县域理财市场发育程度不足,专业理财经理欠缺,外部竞争激烈等问题,作为后来者的农商行需探究如何做好基金代销业务,为农商行转型发展促进自身经营效益提高打造新的引擎.

摘要： 本文利用数据分析的和调查的方法阐述了余额宝的推出对中国传统商业银行造成极的影响,包括银行理财产品,活期存款和基金代销等业务,余额宝的出现对他们的规模造成了一定的影响,对于这些影响,商业银行应该怎么面对,本文也阐述了自己的观点.希望通过研究这一问题,阐明余额宝和商业银行之间的一些联系,两者都是中国金融重要的存在,若能互相取长补短,将是有益双方及客户的事.

摘要： 投资理财是人工智能最早应用的领域之一,目前一些互联网金融平台、金融科技公司推出了智能投顾业务。利得金融便是探索者之一。2008年成立的利得金融服务集团是以利得基金、利得资本、利得科技等组成的企业集合。

摘要： 在争议与力捧的双重舆论环境中,P2P网贷行业又向前推进了半年。在2016年上半年更为明显的氛围则是监管趋严,在4月份启动的全国范围内由上而下的针对互联网金融整治行动让行业的声音有所减少,但是从年中数据来看,无论是成交量还是新增平台数量均仍在上升,但是上升的速度却在大幅下滑。数据显示,上半年P2P网贷行业总体成交额达到8264亿元,预计全年成交量可达1.8万亿至2万亿,同时贷款余额也预计将在年底突破万亿大关。但是,新增平台数量却同比下滑77.4%,环比下滑67.2%。在行业不断趋于集中的过程中,牌照资源已经成为未来决定江山领土的重要利器,或将出现得一牌照而得天下的局面。

摘要： 本申请发明涉及一种代销干礼装置及代销管理方法。一实施方式的代销管理装置包括：访问监视部，对应由用户对代销链接进行的点击，而将该代销链接的刊登者、该代销链接的链接目标店铺、及该用户建立关联的点击信息存储到特定存储部；取得部，取得表示商品的购买者和该商品的销售店铺的购买信息；特定部，根据从特定存储部取得的和购买者对应的1个以上的点击信息，特定表示由该购买者对代销链接进行的点击的点击历史记录；以及决定部，根据点击历史记录来决定从销售店铺领取代销费的1个以上的刊登者和支付给各刊登者的代销费。

摘要： 本发明的一实施方式的代销管理装置包括：访问监视部，对应由用户对代销链接进行的点击，而将该代销链接的刊登者、该代销链接的链接目标店铺、及该用户建立关联的点击信息存储到特定存储部；取得部，取得表示商品的购买者和该商品的销售店铺的购买信息；特定部，根据从特定存储部取得的和购买者对应的1个以上的点击信息，特定表示由该购买者对代销链接进行的点击的点击历史记录；以及决定部，根据点击历史记录来决定从销售店铺领取代销费的1个以上的刊登者和支付给各刊登者的代销费。

摘要： 本发明提供了一种适用于基金代销机构的数据核对方法及装置，本申请中基金代销机构无需依赖于基金公司发送的资金清算文件，而是依据基金公司在T+1日反馈的交易确认数据生成标准25文件格式的资金清算文件，将基金公司反馈的交易确认数据按照标准25文件格式生成标准的资金清算文件，将资金清算文件与从清算中心中得到汇兑支付报文进行核对，核对成功后便可执行资金清算到客户账户。本申请提供的方法在T+1日便可执行资金清算到客户账户，此外，本申请能够实现资金清算文件和汇兑支付报文的自动核对，与现有技术相比，提前客户资金到账的时间、提升客户服务感受。

摘要： 本发明涉及云技术领域，公开了一种基金代销系统的测试方法、装置、设备及存储介质，用于提高基金代销系统的测试效率。所述基金代销系统的测试方法包括：接收基金代销系统的测试请求，并通过测试请求获取基金代销系统的操作权限；基于操作权限，向基金代销系统注入基金产品行情数据，并生成基金行情文件；按照基金行情文件，对基金代销系统进行基金代销操作模拟，得到同步交易数据；根据同步交易数据，生成基金确认文件；按照基金确认文件进行基金清算模拟，得到基金清算结果，并根据基金清算结果验证基金代销系统是否存在异常。此外，本发明还涉及区块链技术，基金清算结果可存储于区块链节点中。

摘要： 本申请实施例提供一种基金代销提前清算方法、装置、电子设备及存储介质，其中，该方法包括：获取提前清算任务；根据所述提前清算任务获得提前清算执行记录表；根据所述提前清算执行记录表获得所述提前清算任务的纬度配置；根据所述纬度配置设置提前清算时间；根据所述提前清算时间对所述基金进行清算。实施本申请实施例，可以及时对的基金进行清算，保证客户可以第一时间获得基金动向，缩短客户的基金的回款时间，不会对客户资金配置的时效性，节省时间成本。

摘要： 本发明公开了基于区块链的私募基金代销电子协议签署存证方法、哈希值生成方法、存证设备及存储介质，步骤一、用户登录；步骤二、人脸识别；步骤三、三匹配；步骤四、协议签署；步骤五、短信验证。本发明的有益效果是业务数据存留在本地日志系统中，摘要hash上链存证，保证数据流出券商业务系统，不会引起信息泄露的风险。

摘要： 本发明公开了一种基于基金代销系统的交互方法，所述方法包括获取预先连接的若干个代销系统的交互文件；对所述交互文件进行合并，得到数量为一的合并文件；将所述合并文件发送至预先连接的TA系统；当检测到所述TA系统根据所述合并文件返回的响应文件时，将所述响应文件进行拆分，得到每一个所述代销系统对应的响应子文件并发送。本发明通过在基金代销系统以及基金公司之间进行文件的拆分和合并，实现一个基金公司能够对多家代销公司的数据进行反应，降低代销系统出现故障时基金公司的风险。

摘要： 本发明公开了一种基金代销交易系统及交易方法，基金代销交易系统包括数据提供层、服务集成层、可执行层，所述的数据提供层为上层业务提供数据支持，所述的数据提供层包含数据操作层和外部服务集成层，所述的数据服务层整合本地数据和远程数据，实现业务逻辑，所述的可执行层为人或外部系统提供操作接口。用户通过基金代销交易系统可以方便快捷的完成基金交易中的相关步骤，操作简单方便。

摘要： 本发明提供了一种适用于基金代销机构的数据核对方法及装置，本申请中基金代销机构无需依赖于基金公司发送的资金清算文件，而是依据基金公司在T+1日反馈的交易确认数据生成标准25文件格式的资金清算文件，将基金公司反馈的交易确认数据按照标准25文件格式生成标准的资金清算文件，将资金清算文件与从清算中心中得到汇兑支付报文进行核对，核对成功后便可执行资金清算到客户账户。本申请提供的方法在T+1日便可执行资金清算到客户账户，此外，本申请能够实现资金清算文件和汇兑支付报文的自动核对，与现有技术相比，提前客户资金到账的时间、提升客户服务感受。

摘要： 本实用新型公开了一种开放式基金代销系统，包括与广域网相连的若干网点、多媒体自助终端和网上银行、与网上银行相连的财务系统主机和电话银行，还包括开放式基金代销系统主机、开放式基金代销系统网络服务器、FTP服务器和开放式基金登记结算系统，开放式基金代销系统网络服务器分别与广域网、财务系统主机、电话银行、网上银行、开放式代销系统主机相连，开放式代销系统主机分别与财务系统主机、电话银行、开放式基金代销系统网络服务器、网上银行相连，并且还通过公共交换电话网与FTP服务器和开放式基金登记结算系统相连。本实用新型为客户提供安全、方便、快捷的优质服务，满足客户的需求，以适应开放式基金市场发展。