一种用于金融机构拆分洗钱的无监督识别方法

摘要

本发明涉及一种用于金融机构拆分洗钱的无监督识别方法，包括：从金融交易数据集中筛选出潜在拆分洗钱的账户信息集合，并对每个集合元素构建交易矩阵；基于拆分洗钱的三种行为特征，对交易矩阵进行重新排序；对重新排序矩阵进行划分，计算矩阵编码成本和纯度，识别出拆分洗钱涉及的汇出账户、汇入账户和中转账户。本发明的有益效果是：本发明将蕴含业务规律的、跨系统跨主体的数据信息以图的形式进行关联与分析，挖掘出隐含的洗钱风险，实现对金融机构洗钱风险案件的动态精准识别与监测，具有重要的现实意义和应用价值。