PERAN BANK TABUNGAN NEGARA (BTN) KANTOR CABANGudSURAKARTA DALAM IKUT SERTA MENANGGULANGIudTINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG MELALUI BANK

摘要

Tujuan penelitian ini adalah untuk mengetahui peran Bank TabunganudNegara dalam ikut serta menanggulangi tindak pidana pencucian uang melaluiudbank serta kendala-kendala yang dihadapi Bank Tabungan Negara dalam ikutudserta menanggulangi tindak pidana pencucian uang melalui bank.udPenelitian ini menggunakan metode penelitian kualitatif dimana penelitianudini menyangkut realitas, Data yang diperoleh dari data primer dan sekunder. Dataudprimer diperoleh dari Bank Tabungan Negara Kantor Cabang Surakarta dan dataudsekunder diperoleh dari data yang diperoleh dari bahan-bahan kepustakaan,uddokumen, dan laporan-laporan yang ada hubungannya dengan permasalahan yangudditeliti. Untuk teknik pengumpulan data yaitu menggunakan tiga teknik yaituudwawancara, kuisioner dan studi kepustakaan. Selanjutnya untuk menganalisa dataudyang ada dengan menggunakan analisis kualitatif dengan interaktif model.udBerdasarkan hasil penelitian yang telah dilakukan penulis, dapat diambiludkesimpulan bahwa peran Bank Tabungan Negara kantor Cabang Surakarta dalamudikut serta menanggulangi tindak pidana pencucian uang sudah sesuai denganudperaturan yang dikeluarkan oleh Bank Indonesia yaitu PBI No. 11/28/PBI/2009udtentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan PendanaanudTerorisme dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 11/31/DPNP/2009 tentangudPedoman Standar Penerapan Program Anti Pencucian Uang Dan PencegahanudPendanaan Terorisme Bagi Bank Umum. Dalam hal ini, pengawasan aktif Direksiuddan Dewan Komisaris dalam hal penerapan program APU dan PPT pada BTNudtelah dilaksanakan oleh Kepala Cabang BTN Surakarta. Permintaan informasi danuddokumen tentang data-data calon Nasabah yang akan melakukan hubungan usahauddengan bank telah sesuai dengan PBI. Pada BTN cabang Surakarta, pemeriksaanudterhadap efektifitas pelaksanaan program APU dan PPT dilaksanakan oleh satuanudkerja audit intern, dalam BTN disebut BRCO. Untuk mencegah tindakanudpencucian uang, yang uangnya dicurigai berasal dari tindak kejahatan, BTN telahudmenjalankan identifikasi, analisa dan pemantauan transaksi yang dilakukanudNasabah yang ingin mengambil atau menyetorkan uang. Dalam usahaudmeningkatkan mutu sumber daya manusia, telah diselenggarakan pelatihanpelatihanudyang berkesinambungan.udKata kunci : Bank, Pencucian Uang, Tindak Pidana