Effekt der 5. EU-Geldwäschericht-linie auf die deutsche Wirtschaft

摘要

Die Nachwirkungen der 4. EU-Geldwäscherichtlinie nebst der deutschen Umsetzungsmaßnahmen im Geldwäschegesetz (GwG) sind zwar noch nicht verklungen. Dennoch trat im Juli bereits die 5. EU-Geldwäscherichtlinie in Kraft. Auf 40 Seiten enthält sie diverse Nachbesserungen; auch geizt sie nicht mit großen Worten, guten Vorsätzen und hehren Zielen. Umzusetzen ist das Regelwerk bis zum 10.01.2020. Der Autor beleuchtet die Konsequenzen und Umsetzungsmodalitäten mit Blick auf die (neuen) Verpflichteten aus dem Nicht-Finanzbereich. Deren Compliance-Management-Systeme haben meist einen weniger deutlichen Schwerpunkt bei der Geldwäscheprävention als die von Banken und Finanzdienstleistern.