Um Sistema Multiagente no Combate ao Branqueamento de Capitais

摘要

Branqueamento de capitais é um crime que possibilita o financiamento de outros crimes, por isso ele é importante para as organiza??es criminosas e seu combate é motivo de mobiliza??o das na??es do mundo inteiro. O processo de anti-branqueamento de capitais n?o evoluiu como esperado pois tem priorizado a sinaliza??o de transa??es suspeitas. O crescente aumento no volume de transa??es tem sobrecarregado o indispensável trabalho humano de avalia??o final das sinaliza??es. Este artigo apresenta um sistema multiagente que objetiva ir além da captura de transa??es suspeitas, buscando auxiliar o especialista humano na análise das suspei??es. Os agentes criados utilizam técnicas de data mining para cria??o de perfis de comportamento transacional; aplicam as regras obtidas no aprendizado em conjunto com regras especificas baseadas em aspectos legais e nos perfis criados para captura de transa??es suspeitas; e analisam estas transa??es sinalizadas indicando ao especialista humano aquelas que necessitam de análise mais detalhada