基于FATF建议的虚拟资产反洗钱和反恐怖融资监管策略分析

摘要

近年来,随着金融科技的快速发展,虚拟资产实现了全世界范围内的价值转移。虚拟资产所具有的匿名性、跨国性、快捷性、非接触性等特点,给传统的反洗钱和反恐怖融资工作带来了巨大挑战。本文从应对国际监管形势和防范国内相关风险的角度,分析了强化虚拟资产反洗钱和反恐怖融资监管的必要性,并依据修订后的《FATF四十项建议》和《虚拟资产和虚拟资产服务提供商风险为本的方法指南》等要求,借鉴美国、意大利和新加坡的实践经验,提出了相关建议。