对当前洗钱扣恐怖融资风险评估工作的思考

摘要

洗钱和恐怖融资风险评估是贯彻风险为本反洗钱方法的基础工作。洗钱和恐怖融资风险评估与反洗钱分类评级既有区别又有联系。目前洗钱和恐怖融资风险评估工作普遍存在重视程度不高、经验不足、指标体系不完善、成果运用不够等问题。不管是反洗钱监管部门还是金融机构都应高度重视洗钱和恐怖融资风险评估工作,努力提高风险评估质量,完善评估的内容和方法,加大评估成果的运用,全面提升反洗钱工作有效性。