中资银行驻美机构反洗钱困境及对策研究

摘要

美国是全世界反洗钱政策最为严格的国家。近年来，为服务本国反恐及意识形态需要，美国反洗钱政策进一步收紧，“长臂”监管范围不断延伸，所有参与美元清算的金融机构都面临着极为严峻的反洗钱任务。代表中国走出国门的中资银行，由于长期处于“规则为本”、低烈度的反洗钱环境，对美国反洗钱规则表现出不熟悉、不适应、缺乏足够应对措施等特点，已经成为反洗钱重点监控对象，处于非常危险的境地。本文通过介绍美国反洗钱监管体系，分析中资银行驻美机构反洗钱问题的形成原因，对中资机构制定反洗钱战略、走出反洗钱困境提出政策建议。