信用卡欺诈行为识别中的机器学习方法:比较研究

摘要

近年来,信用卡发卡量的大幅度增长也带来了全球信用卡欺诈交易数目的与日俱增,欺诈方法不断更新,作案技巧日益精明。过往的以人力识别为主、机器识别为辅的信用卡欺诈识别机制已经不再满足当今信用卡欺诈识别的需求,如何有效、快速、准确地识别出信用卡欺诈交易已成为目前银行界一个亟待解决的问题。文章对近期信用卡欺诈行为识别的相关文献进行综述。既有文献将神经网络、决策树、随机森林等机器学习方法应用于信用卡欺诈问题,证明机器学习模型对于信用卡欺诈问题解决的有效性。