德意志银行镜像交易处罚事件分析及启示

摘要

近期,德国最大的商业银行——德意志银行,因其纽约、莫斯科、伦敦三家分行未能发现受制裁的俄罗斯客户利用镜像交易（Mirror Trading）手法将100亿美元转移出俄罗斯,涉嫌跨境洗钱等违法犯罪行为,分别被美国纽约州金融服务局（DFS）和英国金融市场行为监管局（FCA）处以4.25亿美元和1.63亿英镑的罚款,震惊国际金融界。