外资银行设立及监管完善的法律问题研究——以上海自贸区的建成为视角

摘要

上海自贸区作为目前中国对外开放的最前沿地区,其于2013年9月29日正式挂牌建成。上海自贸区以建成高度贸易自由化区域为目标,颁布了一系列创新的金融改革制度,而外资银行作为金融创新中的核心亮点尤其引人关注。由于上海自贸区提倡建立一个高水平的国际自由贸易平台,并对金融机构实行相对宽松的准入政策,也出台了利率市场化、金融业务开放、改革外汇管理制度等利好政策,导致吸引了大量的外资银行进驻自贸区。由于我国对外资银行的设立及监管的法律制度框架本就不完善,再加上外资银行在自贸区这个特殊的区域需要更高水平的与国际标准接轨的监管制度,这带给上海自贸区区内的外资银行监管体系的冲击是巨大的。
　　本文以探讨法律制度为起点,通过对外资银行设立及监管法律制度的研究分析,包括对外资银行设立的相关法律的规定、外资银行的设立标准、市场准入监督、运作过程的监管、完善退出制度等核心问题。笔者再结合上海自贸区的特殊情况,得出上海自贸区外资银行设立及监管存在的问题,如法律依据不足层次较低、设立标准不合理、监管制度缺失、监管机构设置不合理、国际合作监管缺失等,这些不足对外资银行在上海自贸区的发展带来了阻碍。
　　笔者通过借鉴一些发达国家及地区的自贸区域在外资银行的设立及监管方面的成功经验,如中国香港地区和新加坡,结合我国上海自贸区的实际情况,提出对上海自贸区的外资银行设立及监管法律制度的完善的相关建议。另外,也希冀这些制度构想能推广至我国更多的地区,对我国外资银行设立及监管法律制度完善起正面作用,进而促进外资银行在我国健康发展。

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第1章 引言

第2章外资银行及其法律制度概述

2.1外资银行在我国的现状

2.2外资银行设立法律制度

2.3外资银行监管法律制度

第3章 国外及香港地区的外资银行设立及监管法律制度借鉴

3.1新加坡的设立及监管经验

3.2香港的设立及监管经验

第4章 上海自贸区建成后外资银行法律规制概况

4.1上海自贸区外资银行的基本情况

4.2上海自贸区外资银行法律规定

4.3上海自贸区外资银行的特别规定

第5章 上海自贸区外资银行设立及监管法律制度的不足

5.1上海自贸区外资银行设立制度的不足

5.2上海自贸区外资银行监管制度的不足

第6章 完善上海自贸区外资银行设立及监管法律制度建议

6.1完善上海自贸区外资银行设立法律制度建议

6.2完善上海自贸区外资银行监管法律制度建议

第7章结语

参考文献

致谢

个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果