政策性出口信用保险功能的理论及实证研究——兼论中国政策性出口信用保险改革与发展

摘要

对外开放是我国的基本国策，国际贸易作为国家开放型经济体系的重要组成部分和国民经济发展的重要推动力量，对于提高我国综合实力和国际影响力、促进中国经济和世界经济的深度融合发挥着不可取代的独特作用。改革开放以来，特别是2001年加入世界贸易组织以来，我国开放型经济迅速发展，国际贸易领域取得显著成就。然而需要正视的是，我国外贸大而不强，对外投资尚处于初级阶段，企业“走出去”的质量和效益有待进一步提高。同时，我国外经贸的快速增长以及复杂多变的外部环境，导致外经贸企业面临日益严峻的出口信用风险，由此对我国对外经贸的健康发展带来诸多不利影响，进而对开放型经济体系构建和国民经济增长产生极大的冲击。
　　作为世界贸易组织补贴与反补贴条款项下允许的出口和对外投资促进手段，政策性出口信用保险在防范风险、补偿损失以及提高企业竞争力等方面能够发挥独特功能，对贯彻本国对外经贸战略、保障就业、促进经济发展具有重要意义和作用，尤其是在经济动荡下行时期的逆周期调节效应更加明显。我国出口信用保险制度自建立后的近30年里不断发展和完善，并在促进我国对外贸易和投资中发挥了积极作用，特别是2008年国际金融危机以来，为支持我国外贸稳定增长、促进国民经济快速发展做出了重要贡献，由此受到国家日益重视并作为调结构、防风险、保就业的重要工具和手段得以广泛运用。但同时，随着国内外形势的深刻变化和业务的快速增长，我国出口信用保险在发展中也出现了许多问题、面临一些困难，为此，政府积极推动对政策性出口信用保险体制的改革。在改革推进过程中，相关部门对政策性出口信用保险的功能、中国出口信用保险公司的定位及撤并、机构及业务的外部监督管理等问题产生了激烈的争论，特别是对于政策性出口信用保险的功能作用发挥，相关部门意见分歧较大。理论界和实务领域对该问题也是莫衷一是、众说纷纭，有的学者认为出口信用保险对外经贸发展具有显著的正向促进效应，而有的学者认为这种作用不明显，甚至没有作用。
　　我国政策性出口信用保险的功能发挥到底如何？未来政策性出口信用保险机构是撤销、保留还是强化？如何构建合理、有效的政策性出口信用保险体系、优化和完善出口信用保险的功能作用？围绕这些热点难点问题，基于功能观视角，本文从理论分析、国际比较、国内实践等多个层面分析政策性出口信用保险发展演变，力图针对我国出口信用保险的功能作用提出较为系统、全面的认识和见解，并从理论层面把握政策性出口信用保险功能作用的层次结构和实现机制、从实证层面分析我国政策性出口信用保险功能的发挥情况、从制度和政策层面提出我国出口信用保险体制完善和功能优化的方向和路径，希望能够为我国政策性出口信用保险体系的统筹规划和持续发展提供借鉴和参考。本文按照政策性出口信用保险功能作用的内在逻辑联系，从以下方面进行了较为系统的研究:
　　第一章，引言。作为文章的开头，主要概述本文的研究背景和意义，梳理归纳与本文相关的前人文献与研究成果，并介绍本文的研究方法、研究内容及可能的创新之处。
　　第二章，政策性出口信用保险相关理论基础。本章首先对与政策性出口信用保险相似或相关的概念进行界定，主要包括信用风险、出口信用风险以及其他进出口政策性金融工具等，其次对政策性出口信用保险的有关理论进行归纳分析和创新扩展，特别是尝试运用理论经济学、新制度经济学和转轨经济学等分析出口信用保险问题，最后对出口信用保险的政策性属性作了反思。
　　第三章，政策性出口信用保险的功能界定。主要结合对现代保险功能的分析及与商业保险的对比，对政策性出口信用保险的功能进行界定，为后续微观机制、宏观效应及实证分析奠定基础。特别是创造性地提出认识与理解保险功能的三个层次，即从抽象到具体再到表象，并基于此分析政策性出口信用保险的基本功能、核心功能与派生功能。
　　第四章，政策性出口信用保险的微观机制。在对政策性出口信用保险的功能作用进行界定的基础上，对这些功能作用特别是特有功能的内部传导机制进行分析，这有利于更深入地理解政策性出口信用保险功能是如何发挥的，得益于什么因素，发挥得不好应归于哪些因素，进而找出功能作用难以顺利实现的根源所在、提出针对性的改进措施和完善对策。
　　第五章，政策性出口信用保险的宏观效应。主要从理论与实践层面对政策性出口信用保险的外部效应进行分析，理论层面上主要是运用两国经贸往来的均衡模型进行研究，在实践层面上对政策性出口信用保险的中观效应、宏观效应进行分析，并给出政策性出口信用保险外部效应的研究思路和架构。
　　第六章，政策性出口信用保险功能的国际比较。在对国外政策性出口信用保险发展模式进行分类的基础上，选取代表性的英国、美国、韩国、加拿大、法国等若干国家政策性出口信用保险发展和功能作用发挥及其所需条件和基础等情况进行比较分析，以归纳出可供借鉴的通行做法和有益经验。
　　第七章，我国政策性出口信用保险功能作用的实证分析。在对我国出口信用保险的发展演变情况进行简要介绍的基础上，运用扩展后的引力模型、混合策略纳什均衡博弈模型等，采用历年来我国出口信用保险等相关数据，从多个角度、多个层次对其功能作用的发挥情况作实证研究，并结合对实证结果的分析，提出政策性出口信用保险功能发挥中存在的问题和有待进一步完善的方面。
　　第八章，我国政策性出口信用保险体系的完善与优化。基于功能观的视角，借鉴国外经验，结合发展实际，从内部设计和外部保障两个方面，提出我国政策性出口信用保险功能完善与优化的对策措施与制度安排，并结合当前我国对外经贸发展新形势、新要求，尝试给出健全我国政策性出口信用保险体系、发挥政策性出口信用保险功能的政策建议。
　　第九章，结论与展望。总结提炼全文的研究过程、主要结论及不足之处，并进一步引申观点，对未来可优化完善领域和研究方向进行展望。

目录

声明

摘要

第1章 引言

1．1 选题背景

1．2 研究意义

1．3 文献综述

1．3．1 国外研究现状

1．3．2 国内研究现状

1．3．3 简要评述

1．4 研究内容与方法

1．4．1 研究内容

1．4．2 研究方法

1．5 主要创新点

第2章 政策性出口信用保险相关理论基础

2．1 政策性出口信用保险的界定

2．1．1 信用风险、出口信用风险和政策性出口信用保险

2．1．2 关于政策性出口信用保险分类和特点的分析

2．1．3 出口信用保险的政策性本源分析

2．1．4 政策性出口信用保险与财政政策、金融政策的关系分析

2．1．5 政策性出口信用保险与其他进出口政策性金融工具的对比分析

2．2 政策性出口信用保险的演进及动因分析

2．2．1 商业性机构主导时期

2．2．2 政策性机构主导时期

2．2．3 商业性机构与政策性机构共同经营时期

2．2．4 政策性机构地位强化时期

2．3 我国政策性出口信用保险制度的建立与演变分析

2．3．1 准政策性机构试点经营时期

2．3．2 商业性机构与政策性机构共同承办时期

2．3．3 政策性机构独家经营且地位强化时期

2．3．4 政策性机构专营与商业性机构试点并存时期

2．4 政策性出口信用保险理论基础的探讨与扩展

2．4．1 市场缺陷理论

2．4．2 政策工具理论

2．4．3 出口补贴合法化理论

2．4．4 战略性贸易政策理论

2．4．5 政策性出口信用保险理论基础的综合分析与扩展

2．5 本章小结：出口信用保险政策性属性的反思

第3章 政策性出口信用保险的功能界定

3．1 现代保险的功能及其层次结构

3．1．1 关于保险功能的不同认识

3．1．2 保险功能的三个层次：从抽象到具体再到表象

3．1．3 保险功能的层次结构

3．2 政策性保险与商业性保险功能的对比研究与边界分析

3．2．1 政策性保险与商业性保险功能的对比分析

3．2．2 政策性保险与商业性保险的功能边界

3．2．3 政策性保险功能的再界定

3．3 政策性出口信用保险的功能

3．4 本章小结

第4章 政策性出口信用保险功能实现的内部传导机制

4．1 内部传导机制的分解及其构成要素

4．1．1 内部传导机制的分解

4．1．2 内部传导机制的要素：渠道

4．1．3 内部传导机制的要素：关键变量

4．1．4 内部传导机制的要素：机理

4．2 政策性出口信用保险补充功能的实现机制

4．2．1 变量：保险费率、信用限额等

4．2．2 作用机理及传导过程

4．2．3 功能实现过程的影响因素分析

4．3 政策性出口信用保险引导功能的实现机制

4．3．1 变量：资信信息的有效性

4．3．2 机理：虹吸诱导

4．3．3 功能实现过程的因素分析

4．4 本章小结

第5章 政策性出口信用保险功能的外部宏观效应

5．1 政策性出口信用保险外部宏观效应的层次结构

5．1．1 政策性出口信用保险功能效应的理论层次

5．1．2 政策性出口信用保险功能效应的实践层次

5．2 政策性出口信用保险宏观效应的理论分析

5．2．1 个人需求、企业供给与市场需求和市场供给

5．2．2 出口国与进口国的供给及需求分析

5．2．3 政策性出口信用保险的福利影响分析

5．3 政策性出口信用保险功能效应的实践体现

5．3．1 政策性出口信用保险功能的宏观效应

5．3．2 政策性出口信用保险功能的中观效应

5．4 本章小结

第6章 政策性出口信用保险的国际考察与经验借鉴

6．1 政策性出口信用保险的主要经营模式

6．2 典型国家和地区政策性出口信用保险发展经验分析

6．2．1 英国政策性出口信用保险的发展分析

6．2．2 美国政策性出口信用保险的发展分析

6．2．3 韩国政策性出口信用保险的发展分析

6．2．4 加拿大政策性出口信用保险的发展分析

6．2．5 意大利政策性出口信用保险的发展分析

6．2．6 法国政策性出口信用保险的发展分析

6．3 伯尔尼协会成员整体发展情况分析

6．3．1 成员机构总体业务发展情况

6．3．2 协会成员机构的作用发挥情况

6．3．3 协会成员机构面临的质疑和挑战

6．3．4 政策性机构发展模式及路径的分化与竞争分析

6．4 本章小结

第7章 我国政策性出口信用保险功能的实证分析

7．1 实证检验的基本思路及描述性统计分析

7．1．1 问题的提出

7．1．2 实证检验的基本思路

7．1．3 我国政策性出口信用保险功能的描述性统计分析

7．2 模型构建与变量选取

7．2．1 引力模型

7．2．2 模型构建

7．2．3 样本及数据选取

7．3 实证分析

7．3．1 出口信用保险与对外贸易和投资间的因果关系检验

7．3．2 政策性出口信用保险功能的宏观效应检验

7．3．3 政策性出口信用保险功能的中观效应分析

7．4 我国政策性出口信用保险功能效应的实证结果及存在问题分析

7．5 本章小结

第8章 我国政策性出口信用保险制度及功能的完善与优化

8．1 总体思路

8．1．1 对我国政策性出口信用保险基本定位的重新审视

8．1．2 我国政策性出口信用保险经营模式的选择

8．1．3 优化完善我国政策性出口信用保险制度的基本思路

8．2 内部因素：激励机制设计与治理结构完善

8．2．1 进一步完善我国政策性保险机构法人治理结构

8．2．2 不断优化内部激励机制设计

8．2．3 积极运用市场化运作方式解决政策性机构的经营亏损问题

8．3 外部保障：加强我国出口信用保险的立法、监督与政策支持

8．3．1 积极推动出口信用保险立法

8．3．2 进一步完善政策性出口信用保险的支持保障体系

8．3．3 切实加强政策性出口信用保险的监督检查

8．4 新形势下加快出口信用保险发展的相关建议

8．5 本章小结

第9章 结论与展望

9．1 主要观点与结论

9．2 研究展望

参考文献

附录

致谢

个人简历 在读期间发表的学术论文及研究成果