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第1章 绪论
1.1 研究的背景
1.2 研究的意义
1.3 国内外研究现状
1.3.1 P2P网贷行业研究现状
1.3.2 P2P网贷行业反洗钱研究现状
1.4研究的主要内容与方法
1.4.1 研究的主要内容
1.4.2 研究的主要方法
1.5文章的主要框架结构
第2章 相关理论基础
2.1 P2P网贷概述
2.1.1起源
2.1.2 国外P2P网贷的运行模式和特征
2.1.3国内P2P网贷的运行模式和特征
2.2 成本收益理论
2.2.1洗钱者成本收益分析
2.2.2 P2P网贷平台成本收益分析
2.2.3 监管部门反洗钱成本收益分析
2.3 博弈论
2.3.1博弈论的基本概念
2.3.2 博弈的分类
2.3.3 博弈论的应用
2.4 反洗钱相关理论
2.4.1 反洗钱的定义
2.4.2 公共利益理论
2.4.3 制度经济学理论
2.4.4 相关研究理论
第3章 国内P2P网贷平台的洗钱风险分析
3.1 P2P网贷平台行业洗钱现状
3.1.1 涉嫌P2P网贷平台洗钱的表现形式
3.1.2 P2P网贷平台洗钱的因素分析
3.2 P2P网贷平台洗钱风险界定
3.3 P2P网贷平台洗钱风险识别
3.3.1 交易背景风险识别
3.3.2 交易路径风险识别
3.3.3 经济成本风险识别
3.4 层次分析法下的P2P网贷平台洗钱风险评估实证分析
3.4.1 设置评估指标
3.4.2 建立洗钱风险评估模型
第4章 国内P2P网贷平台反洗钱现状及行为分析
4.1 P2P网贷平台的总体状况
4.1.1 平台扩张逐步趋稳
4.1.2平台分布区域差距大
4.1.3停业及问题平台逐步显现
4.2 P2P网贷平台反洗钱现状
4.2.1 P2P网贷平台反洗钱的必要性与重要性
4.2.2 我国反洗钱的法律制度
4.3 P2P网贷平台反洗钱存在的主要问题与成因分析
4.3.1 外部监管法律缺失
4.3.2 客户认证措施宽松
4.3.3 资金流向监控不足
4.3.4 网络安全保障堪忧
4.4 P2P网贷平台洗钱与反洗钱的博弈分析
4.4.1 P2P网贷平台之间反洗钱的博弈分析
4.4.2 P2P网贷平台与洗钱者的博弈分析
5.1 美国
5.1.1 美国P2P网贷平台的反洗钱监管实践
5.1.2 美国P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴
5.2 英国
5.2.1英国P2P网贷平台的反洗钱监管实践
5.2.2 英国P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴
5.3 德国
5.3.1 德国P2P网贷平台的反洗钱监管实践
5.4 日本
5.4.1日本P2P网贷平台的反洗钱监管实践
5.4.2 日本P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴
5.5 中国香港
5.5.1 中国香港P2P网贷平台的反洗钱监管实践
5.5.2 中国香港P2P网贷平台的反洗钱监管借鉴
第6章 对策与建议
6.1 树立符合国情的监管理念
6.1.1鼓励创新与防范风险并重
6.1.2 构建风险为本的监管体系
6.1.3 发挥监管协调的合力作用
6.2 明确监管思路与目标
6.2.1 疏堵结合,防控为主
6.2.2 业务留痕,信息共享
6.2.3 发挥平台的主体作用
6.3 完善相关配套机制
6.3.1 加强法律法规建设
6.3.2 建立科学的风险评估体系
6.3.3 探索实施分类监管措施
6.3.4 建立正向激励约束机制
6.4 加强国际合作交流
结论与展望
致 谢
参考文献