商业银行现金库存管理以中国工商银行北京分行为例

摘要

近年来，随着商业银行的发展和转型，其各项业务得到迅速发展。特别是近十年以来，中国的金融改革促进了商业银行业务的快速可持续发展。
　　 在运营管理改革过程中，传统的银行结算功能发生了根本变化，在运营管理标准化、信息化、集约化等方面都有了较快的发展。然而，现金业务做为银行的基础业务，在近几年发展过程中仍处于一个较低的水平，现金操作仍主要以传统的手工操作模式为主，在现金操作流程管理、库存现金管理等方面上存在诸多问题，导致银行现金库存的沉淀数量庞大，进而产生了大量的无息资产，增加了银行现金管理方面的成本投入，同时也带来现金管理的风险日益增大。
　　 本文结合笔者所分管现金业务和相关实践中问题，重点研究如何应用现金管理和库存控制理路，改善银行现金管理和操作水平。在对中国工商银行(ICBC)北京分行调研的基础上，通过数据采集和分析指出，现行现金管理中存在的问题在于现金安全库存设置的不合理。在此基础上，构建了新的现金物流配送体系，并基于以往业务数据分析，设置了更为科学、合理的现金安全库存设置和控制策略，这些方法和策略对加强商业银行的现金管理，有效地提高商业行现金使用效率，降低银行无息资产的占用，防范现金业务风险，提高服务水平等都具有积极的作用。

目录

声明

摘要

1 绪论

1．1 论文选题的背景和意义

1．2 国内外研究和应用现状

1．3 本论文的主要内容

2 银行库存现金管理相关的理论和方法

2．1 银行库存现金的及其作用

2．2 现金持有理论

2．2．1 现金库存持有理论

2．2．2 现金库存持有价值

2．2．3 现金库存持有动态调整

2．3 常见的现金库存管理和控制模型

2．3．1 成本分析模式

2．3．2 现金周转模式

2．3．3 存货模式

2．3．4 随机模式

3 工商银行北京分行现金管理现状及问题分析

3．1 企业概况

3．2 现金管理流程现状

3．2．1 硬件现状

3．2．2 软件现状

3．3 现行现金库存管理现状

3．4 各种现金业务的操作方法

3．4．1 现金收付业务

3．4．2 款箱运送业务

3．4．3 自助机具业务

3．4．4 现金营运业务

3．5 库存现金相关数据采集与分析

3．6 目前存在的问题

4 工商银行北京分行现金库存管理和控制方案设计

4．1 现金库存管理特征分析

4．2 现金物流管理体系的构建

4．3 现金库存控制模型构建

4．4 数据模拟分析

5 总结与展望

5．1 总结

5．2 展望

致谢

参考文献