互联网+下商业银行供应链金融创新发展路径研究

摘要

互联网金融的高速发展，带来商业银行争夺客户的能力重新洗牌，金融业市场化改革加速，金融创新日新月异，多主体、多层次、多领域的综合性金融市场格局日渐形成。因此，在新的历史阶段，尤其是在我国实施供给侧改革和推进经济结构转型，大力发展高技术产业背景下，商业银行必须回归服务实体经济的本质，需要深度介入产业链，寻找与产业发展契合的增长点和进行商业模式创新。供应链金融（Supply Chain Finance，简称SCF）作为一种创新型金融业务，不仅是商业银行创新拓展业务占领市场空间的重要途径，同时也为供应链中核心企业与中小企业提供了融资渠道，是产业链与资金链进行整合与重组的有效工具。供应链金融引入国内已经十多年，但目前发展态势并不是很好，业务总量增长速度慢，而且应用领域也主要集中在少数传统产业内，如何破解发展困境是摆在商业银行面前急需解决的难题。 本文综合运用多种定量分析工具，采用商业银行主体与服务供应链客体的系统范式剖析商业银行供应链金融创新发展路径问题。首先对目前国内外研究现状进行分析，归纳目前研究取得的成果与不足，发现目前研究主要是基于线下供应链金融发展的研究，突出核心企业主导地位风险防范的业务发展模式，忽视基于互联网+的我国电商快速发展所带来的信息获取模式给供应链金融发展带来的变革；其次，通过对商业银行供应链金融业务现状的问卷调研，分析目前我国商业银行供应链金融业务发展中存在着创新能力不足、创新基础条件不足、管理不规范等问题；同时通过分析互联网金融对我国商业银行带来的挑战，指出商业银行在互联网+所带来的发展机遇，以及在我国调整经济结构做强实体经济战略背景下深化发展供应链金融的必要性和可行性；第三，通过运用主因子分析探析影响商业银行供应链金融创新发展的关键因素，采用回归方法进行确认，洞悉其影响强度，并采用结构方程模型剖析这些因素之间的作用关系，以及这些因素对商业银行供应链金融创新发展的作用机理，搭建出结构化的路径模型；第四，为提高商业银行供应链金融业务发展质量，通过分类搭建出传统产业和高技术产业供应链金融业务吸引力指标体系，结合统计数据进行评价，并聚类出商业银行产业层次发展规划路径，为商业银行供应链金融业务拓展指明了方向；最后，从商业银行供应链金融业务创新发展思路、方向、产品、营销、服务、风险控制和保障措施提出系统的策略建议，为商业银行供应链金融业务开展提供实践参考。

目录

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第1章 绪论

1.1 研究背景

1.2 研究意义

1.3国内外研究现状分析

1.3.1 国内外研究现状

1.3.2 研究述评

1.4研究目标

1.5 研究方法与技术路线

1.5.1 研究方法

1.5.2 研究思路

1.6 研究创新点

第2章 相关概念与基础理论介绍

2.1供应链金融基础理论

2.1.1供应链及管理

2.1.2 供应链金融概念

2.1.3供应链金融的业务模式

2.2交易成本理论

2.2.1 交易成本构成

2.2.2交易成本影响因素

2.3自偿性贸易融资理论

2.3.1 自偿性贸易融资内涵

2.3.2 自偿性贸易融资特点

2.4长尾理论

2.5平台经济理论

2.6本章小结

第3章 互联网+下商业银行供应链金融创新发展现状分析

3.1 供应链金融发展概况

3.1.1 国内商业银行供应链金融业务发展特点

3.1.2国内商业银行供应链金融涉足的行业

3.1.3国内商业银行供应链金融业务基本模式

3.2基于互联网+的商业银行供应链金融发展存在的问题

3.2.1 商业银行供应链金融业务规模偏小

3.2.2 商业银行提供的供应链金融业务质量较差

3.2.3商业银行供应链金融业务成长不足

3.2.4 商业银行供应链金融业务开展基础建设滞后

3.2.5商业银行供应链金融业务管理水平差

3.2.6商业银行与供应链金融业务相关机构合作质量差

3.2.7商业银行供应链金融业务所在供应链质量不高

3.2.8 我国供应链金融业务环境建设还需加强

3.2.9 客户对商业银行提供的供应链金融业务满意度不高

3.2.10 商业银行供应链金融业绩成长缓慢

3.3基于互联网+的商业银行供应链金融创新发展可行性分析

3.3.1 基于互联网+的商业银行供应链金融创新发展的必要性

3.3.2基于互联网+的商业银行供应链金融创新发展的可行性

3.4本章小结

第4章 互联网+下商业银行供应链金融创新发展影响因素识别

4.1商业银行供应链金融创新绩效影响因素构成分析

4.1.1 资源因素

4.1.2 能力因素

4.1.3 管理效率因素

4.1.4环境因素

4.2 商业银行供应链金融创新发展影响因素量表设计

4.2.1 影响因素量表初始设计

4.2.2 测度量表优化

4.3商业银行供应链金融创新发展影响因素主因子提取过程

4.3.1样本数据整体信度分析

4.3.2探索性因子分析

4.4商业银行供应链金融创新发展影响因素确认

4.4.1 相关分析

4.4.2回归分析

4.5 本章小结

第5章 互联网+下商业银行供应链金融创新发展结构化拓展路径

5.1 理论与假设

5.2 研究方法

5.2.1数据收集

5.2.2变量测量

5.2.3 结构化路径模型搭建

5.3研究结果及讨论

5.3.1研究结果

5.3.2 研究讨论

5.4本章小结

第6章 互联网+下商业银行供应链金融创新发展产业路径设计

6.1 传统产业商业银行供应链金融创新发展产业路径

6.1.1 传统产业供应链金融业务吸引力评价指标体系设计原则

6.1.2 评价指标体系优化设计

6.1.3 商业银行供应链金融传统产业发展规划

6.1.4 商业银行供应链金融业务开展模式分析

6.2商业银行供应链金融高技术产业发展规划

6.2.1供应链金融业务在高技术产业中的适用性

6.2.2高技术产业供应链金融业务吸引力评价指标体系搭建

6.2.3商业银行供应链金融高技术产业发展路径规划

6.2.4业务开展模式

6.3 商业银行供应链金融创新发展中供应链优度选择

6.3.1 “互联网+”下供应链质量优度分析

6.3.2 供应链优度指标设计原则

6.3.3 供应链优度评价指标体系搭建

6.3.4供应链优度模糊评价模型

6.4本章小结

第7章 互联网+下商业银行供应链金融创新发展策略建议

7.1商业银行供应链金融创新发展思路

7.2商业银行供应链金融创新能力建设策略

7.2.1 商业银行供应链金融创新能力内生建设策略

7.2.2 商业银行供应链金融创新能力外生建设策略

7.3商业银行供应链金融业务创新策略

7.3.1 差异化产品开发

7.3.2细化产品功能突出精和专

7.3.3细分市场提供综合性金融服务方案

7.4商业银行供应链金融营销策略

7.4.1借鉴互联网思维进行变革

7.4.2 增强体制灵活性整合品牌资源

7.4.3运用大数据进行营销促效率提升

7.4.4重构客户响应体系提升服务质量

7.5商业银行供应链金融创新发展风险防范措施

7.5.1利用互联网技术防范风控

7.5.2以流程控制为核心构筑风险防范能力

7.6商业银行供应链金融创新发展保障措施

7.6.1 构建基于大数据技术的服务系统

7.6.2 构建全功能电商平台完善电子商务服务和运营体系

7.6.3搭建物流与供应链管理平台增强银企之间的有效联动机制

7.6.4打造互联网共享企业文化

7.6.5培育专业化的供应链金融业务团队

第8章 全文总结与展望

8.1全文总结

8.2 研究展望

参考文献

攻读博士学位期间发表的论文

致谢

附录