声明
摘要
1．1．1 研究背景
1．1．2 研究目的
1．2 国内外研究综述
1．2．1 国外研究综述
1．2．2 国内研究综述
1．3 研究内容
1．4 研究方法
1．4．1 文献分析法
1．4．2 案例分析法
1．4．3 技术路线
第二章 南宁市民卡互联网综合服务平台概况
2．1 南宁市民卡项目概况
2．2 互联网综合服务平台建设目标
2．3 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制的意义
2．3．1 减少风险损失
2．3．2 满足监管要求
2．3．3 提升客户体验，增强产品竞争力
2．3．4 提升工作效率，降低工作成本
第三章 南宁市民卡互联网综合服务平台风险识别及评估
3．1 风险类型
3．1．1 战略风险
3．1．2 财务风险
3．1．3 政策风险
3．1．4 管理风险
3．1．5 市场风险
3．2 市民卡业务风险分析
3．2．1 互联网、移动支付风险
3．2．2 预付卡风险
3．3 风险评估
3．3．1 南宁市民卡公司风控组织
3．3．2 评估人员与岗位设置
3．3．3 风险打分计算方法
3．3．4 风险评估的结果
第四章 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制措施
4．1 战略风险应对措施
4．2 财务风险应对措施
4．2．1 建立核查平台
4．2．2 完善报表管理系统
4．2．3 设置指纹登陆系统
4．2．4 稽查交易流水的连续性
4．3 政策风险应对措施
4．4 建立管理风险应对措施
4．4．1 建立风险复盘机制
4．4．2 建立风险溯源机制
4．4．3 建立风险培训演练机制
4．4．4 建立权限管理机制
4．5 市场风险应对措施
4．5．1 建立案件管理机制
4．5．2 完善客户风险等级评估管理
4．5．3 建立商户风控管理制度
4．5．4 建立规则管理制度
4．6．1 完善风险控制管理机制
4．6．2 健全信息安全管理机制
4．6．3 建立数据采集机制
4．6．4 建立数据处理机制
4．6．5 建立客户信用子平台
4．6．6 利用信息技术手段
第五章 南宁市民卡互联网综合服务平台风险管理系统功能设计
5．1 建立综合服务平台风险控制管理系统
5．1．1 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制管理系统简介
5．1．2 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制管理系统目标
5．1．3 南宁市民卡互联网综合服务平台风险控制管理系统监控要素设计
5．2 风险监控系统需求
5．2．1 强大的事中风控能力
5．2．2 全面的大数据支撑
5．2．3 精准的设备指纹
5．2．4 动态实时的用户评级
5．2．5 可视化的规则配置
5．2．6 分钟级的规则热部署能力
5．2．7 全面的风控规则和模型
5．2．8 实用的审核功能
5．2．9 强大的关联分析
5．2．10 动态的风险大盘
5．3 风控系统业务流程
5．3．1 总体流程
5．3．2 规则流程
5．3．3 警报流程
5．3．4 案件流程
5．3．5 交易监控流程
2．3．6 业务数据需求
5．4 功能架构设计
5．5 预警管理
5．5．1 预警信息初审
5．5．2 风险信息协查
5．5．3 风险信息审核
5．5．4 预警规则管理
5．6．1 风险案件补录
5．6．2 风险案件查询
5．6．3 风险案件分析
5．7 客户等级管理
5．7．1 风险点识别
5．7．2 评估模型
5．7．3 评估方案
5．8 统计报表管理
5．8．1 平面分析报表
5．8．2 图形分析报表
5．9 系统数据管理
5．9．1 黑白名单维护
5．9．2 手机号码维护
5．9．3 终端设备维护
5．9．4 南宁地域维护
5．9．5 南宁口网段维护
5．10 系统平台管理
5．10．1 机构信息维护
5．10．2 岗位信息维护
5．10．3 机构岗位关系
5．10．6 岗位权限维护
第六章 结论
参考文献
致谢
攻读学位期间发表论文情况
