论我国外资银行监管法律制度的完善——基于国际金融危机背景下的思考

摘要

本篇论文着眼于中国的国内法对外资银行法律监管的问题。论文的研究背景为中国加入WTO所作的相关银行业承诺的履行过渡期届满之后中国银行业的市场开放状况，以及美国金融危机给中国的外资银行可能带来的影响。研究主要立足于国外发达国家在对外资银行进行监管过程中形成的先进理念及其不足之处，参照国际合作的成果——一系列巴塞尔文件，研究中国关于外资银行法律监管的现状，归纳出我国关于外资银行法律监管的不足并提出自己的建议。由于国内法的范畴比较广泛，本文中的国内法主要指我国的外资银行法，即《中华人民共和国外资银行管理条例》及其《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》。
　　 本篇论文分为引言、四章正文和结论三部分。
　　 引言部分简要阐述了在美国金融危机以及经济全球化背景下，我国在履行了银行业开放承诺后，积极预防外国的银行业通过各种渠道将危机受到的损害通过外资银行转嫁于我国，提出了全文将要研究的问题。继而介绍了论文的研究方法，并且相比于其他的研究文件资料，介绍了本论文的特点和研究目的。
　　 第一章的主要内容是关于外资银行监管体系的综述。主要介绍了外资银行法律监管的内涵、对外资银行法律监管的主要内容以及对外资银行实施严格的法律监管措施的原因进行深刻剖析。此章内容主要对本文论述中所涉及的概念和问题进行论述，从而为下文进行研究打好基础。
　　 第二章的论述以美国、英国和日本对外资银行监管法律制度作为切入点，随后介绍了巴塞尔体制中所形成的对外资银行法律监管的规则并对巴塞尔体制下所形成的一系列文件进行了资料综述。最后介绍了关于外资银行法律监管方面的国际合作，主要介绍了巴塞尔委员会、双边或地区性的协调机制和在国际贸易规范体系框架内加强合作。
　　 第三章从中国对外资银行监管法律制度立法和执法的现状为出发点，指出市场运营环节和退出环节中存在的不足，为下文进一步的分析问题和解决问题奠定基础。
　　 第四章主要针对上文中论述的中国外资银行法律监管存在的问题提出建议。首先介绍了外资银行的待遇原则和管辖权原则；其次提出完善中国外资银行法律监管是为了保护本国的银行业、维护国际金融体系的安全和维护金融体系公平及有效的竞争；最后在坚持以上原则和目标的情况下针对中国国内法中存在的问题提出自己在完善中国外资银行法律监管方面的建议。
　　 结论部分主要指出当今社会发展的国际主题，即国际合作。我国在经济全球化以及国际金融危机的背景下，应当加强国际合作，在制订与修改我国国内法律时应当与世界接轨。

目录

文摘

英文文摘

引言

1 外资银行监管简析

1.1 外资银行监管的内涵

1.1.1 外资银行的含义

1.1.2 外资银行监管的含义

1.2 外资银行法律监管的主要内容

1.2.1 外资银行的事前法律监管

1.2.2 外资银行的事中法律监管

1.2.3 外资银行的事后法律监管

1.3 对外资银行实施法律监管的原因分析

1.3.1 外资银行对我国产生的影响

1.3.2 完善外资银行法律监管的主要原因

2 对外资银行监管的国际法律分析

2.1 主要发达国家对外资银行监管的法律分析

2.1.1 美国对外资银行监管法律规定

2.1.2 英国对外资银行监管法律规定

2.1.3 日本对外资银行监管法律规定

2.2 巴塞尔体制下对外资银行的监管规则

2.3 外资银行法律监管的国际合作

3 我国外资银行监管法律现状分析

3.1 我国外资银行监管的法律现状

3.1.1 我国外资银行立法的现状

3.1.2 我国外资银行执法的现状

3.2 我国外资银行监管法律中存在的问题

3.2.1 市场运营环节

3.2.2 市场退出环节

4 完善我国外资银行监管法律的建议

4.1 完善我国外资银行法律监管应当坚持的原则与目标

4.1.1 完善我国外资银行法律监管应当坚持的原则

4.1.2 完善我国外资银行法律监管的目标

4.2 在当前金融危机背景下完善我国外资银行监管法律的建议

4.2.1 制定针对外资银行风险监管的规范性法律文件

4.2.2 建立以风险监管为主、合规监管为辅的监管法制体系

4.2.3 构造强有力的市场约束机制

4.2.4 国民待遇原则和适度保护相结合制度

4.2.5 建立对外资银行的风险评估法规

4.2.6 完善市场退出监管法制

4.2.7 加强与外资银行母国金融监管当局的合作

4.2.8 提升属地外资银行监管的有效性

4.2.9 加强国际合作

结论

参考文献

后记

攻读学位期间取得的科研成果清单